绿化城市，从销烟开始！

<随心_句子c><随心_句子c><随心_句子c><随心_句子c><随心_句子c>平(ping)安(an)銀(yin)行(xing)、郵(you)儲(chu)银行合(he)計(ji)被(bei)罰(fa)近(jin)6700萬(wan)元(yuan)，事(shi)涉(she)信(xin)用(yong)信息(xi)采(cai)集(ji)違(wei)規(gui)等(deng)

（圖(tu)片(pian)來(lai)源(yuan)：图蟲(chong)創(chuang)意(yi)）

7月(yue)7日(ri)晚(wan)間(jian)，金(jin)融(rong)管(guan)理(li)部(bu)門(men)聯(lian)合發(fa)布(bu)消(xiao)息，公(gong)布對(dui)大(da)型(xing)平臺(tai)企(qi)業(ye)金融业務(wu)的(de)整(zheng)改(gai)進(jin)展(zhan)和(he)處(chu)罚情(qing)況(kuang)。对螞(ma)蟻(yi)集團(tuan)及(ji)旗(qi)下(xia)機(ji)構(gou)处以(yi)罚款(kuan)（含(han)沒(mei)收(shou)违法(fa)所(suo)得(de)）71.23億(yi)元，並(bing)要(yao)求(qiu)蚂蚁集团關(guan)停(ting)违规開(kai)展的“相(xiang)互(hu)寶(bao)”业务，并依(yi)法補(bu)償(chang)消費(fei)者(zhe)利(li)益(yi)。

值(zhi)得关註(zhu)的是(shi)，上(shang)述(shu)消息稱(cheng)，針(zhen)对以往(wang)執(zhi)法檢(jian)查(zha)中(zhong)发現(xian)的問(wen)題(ti)，金融管理部门近期(qi)也(ye)对邮储银行、平安银行、人(ren)保(bao)財(cai)險(xian)和财付(fu)通(tong)公司(si)等實(shi)施(shi)了(le)行政(zheng)处罚。

當(dang)日，央(yang)行網(wang)站(zhan)亦(yi)公布了上述行政处罚的具(ju)體(ti)內(nei)容(rong)。在(zai)银行層(ceng)面(mian)，邮储银行因(yin)八(ba)項(xiang)事由(you)被警(jing)告(gao)，并被罚款3186万元；平安银行事涉十(shi)项违法违规行為(wei)被警告、没收违法所得1848.67元，并遭(zao)罚款3492.5万元。

邮储被罚超(chao)三(san)千(qian)万，15名(ming)責(ze)任(ren)人同(tong)時(shi)領(ling)罚

邮储银行此(ci)次(ci)因八项违法违规行为被警告，并被处以3186万元罚款。

八项行为包(bao)括(kuo)：违反(fan)反假(jia)貨(huo)幣(bi)业务管理规定(ding)；占(zhan)壓(ya)财政存(cun)款或(huo)者資(zi)金；违反國(guo)庫(ku)科(ke)目(mu)設(she)置(zhi)和使(shi)用规定；违反信用信息采集、提(ti)供(gong)、查詢(xun)及相关管理规定；未(wei)按(an)规定履(lv)行客(ke)戶(hu)身(shen)份(fen)識(shi)別(bie)義(yi)务；未按规定保存客户身份资料(liao)和交(jiao)易(yi)記(ji)錄(lu)；未按规定報(bao)送(song)大額(e)交易报告或者可(ke)疑(yi)交易报告；與(yu)身份不(bu)明(ming)的客户进行交易。

同时，此次該(gai)行有(you)15位(wei)相关责任人被处罚，其(qi)中包括时任该行信息科技(ji)管理部總(zong)經(jing)理、公司金融部总经理、网絡(luo)金融部副(fu)总经理等。

具体来看(kan)，时任邮储银行北(bei)京(jing)门頭(tou)溝(gou)區(qu)三家(jia)店(dian)營(ying)业所負(fu)责人陳(chen)某(mou)、北京昌(chang)平区風(feng)雅(ya)園(yuan)营业所负责人高(gao)某、北京海(hai)澱(dian)区林(lin)业大學(xue)营业所负责人侯(hou)某穎(ying)、北京豐(feng)台区丰台南(nan)路(lu)支(zhi)行代(dai)理支行長(chang)胡(hu)某雨(yu)、北京丰台区靛(dian)廠(chang)营业所负责人邵(shao)某、北京丰台区朱(zhu)家墳(fen)营业所负责人田(tian)某梁(liang)、北京昌平区直(zhi)屬(shu)支行行长徐(xu)某健(jian)对该行违反反假货币业务管理规定的违法行为负有责任，7人均(jun)被警告，并分(fen)别被处罚5万元。

时任邮储银行信用卡(ka)中心(xin)客户服(fu)务处副处长王(wang)某虹(hong)、北京分行運(yun)营中心結(jie)算(suan)处理員(yuan)王某对该行违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定的行为负有责任，分别被罚款2万元以及2.2万元。

时任邮储银行网络金融部副总经理吉(ji)某剛(gang)因对该行未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易的行为负有责任，被罚款3.5万元。

时任邮储银行信息科技管理部总经理李(li)某暉(hui)对该行未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的行为负有责任，被罚款7万元。

时任邮储银行個(ge)人金融部副总经理劉(liu)某民(min)因对该行未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易的行为负有责任，被罚款6万元。

时任邮储银行内控(kong)合规部副总经理王某明对该行未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的行为负有责任，被罚款5万元。

时任邮储银行公司金融部总经理周(zhou)某輝(hui)对该行未按规定履行客户身份识别义务的违法行为负有责任，被罚款3.5万元。

时任邮储银行运营管理部总经理朱某对该行未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录的违法行为负有责任，被罚款4.5万元。

平安银行事涉十项违法违规行为被罚没近3500万

平安银行此次因十项违法违规事由被没收违法所得1848.67元，罚款3492.5万元。

包括：违反賬(zhang)户管理规定；其他(ta)危(wei)及支付机构穩(wen)健运行、損(sun)害(hai)客户合法權(quan)益或危害支付服务市(shi)場(chang)的违法违规行为；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易；违反消费者金融信息保護(hu)管理规定；违反金融营銷(xiao)宣(xuan)傳(chuan)管理规定。

此外(wai)，包括时任该行法律(lv)合规部副总经理、网金及财富(fu)管理事业部总裁(cai)等多(duo)人被罚。

其中，时任平安银行运营管理部/安全(quan)保衛(wei)部总经理助(zhu)理史(shi)某因对该行违反账户管理规定；其他危及支付机构稳健运行、损害客户合法权益或危害支付服务市场的违法违规行为负有责任，被处以警告，并罚款20万元。

时任平安银行零(ling)售(shou)网络金融事业部副总裁謝(xie)某英(ying)、廣(guang)州(zhou)分行运营管理部/安全保卫部总经理徐某、广州分行大眾(zhong)客户部（後(hou)并入(ru)私(si)行与财富管理部）总经理丁(ding)某对该行违反账户管理规定的行为负有责任，均被警告，并处以10万元罚款。

时任平安银行汽(qi)車(che)消费金融中心互联网平台团隊(dui)產(chan)品(pin)运营团队产品运营崗(gang)工(gong)作(zuo)人员張(zhang)某祥(xiang)、零售风险管理部信貸(dai)运营管理室(shi)贷后管理岗工作人员俞(yu)某、汽车消费金融中心北京分部通州綜(zong)合团队车抵(di)贷综拓(tuo)客户经理任某龍(long)、信用卡中心渠(qu)道(dao)平台规劃(hua)組(zu)经理孫(sun)某強(qiang)对该行违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定的违法行为负有责任，分别被罚款18.3万元、1万元、0.5万元、0.5万元。

时任平安银行法律合规部副总经理靳(jin)某陽(yang)、网金及财富管理事业部总裁李某、零售经营及消费贷款事业部常(chang)务副总裁（主(zhu)持(chi)部门工作）王某晖对该行未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的违法行为负有责任，分别被处以4.5万元、6万元、6万元。

时任平安银行运营管理部/安全保卫部总经理範(fan)某延(yan)因对该行未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易的行为负有责任，被处罚款4.5万元。返(fan)回(hui)搜(sou)狐(hu)，查看更(geng)多

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