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《防范和(he)處(chu)置(zhi)非法集资條(tiao)例(li)》已(yi)於(yu)2021年(nian)5月1日(ri)正(zheng)式(shi)實(shi)施(shi)。本(ben)月正值(zhi)2021年防范非法集资宣传月，學(xue)法用(yong)法護(hu)小(xiao)家(jia)·防非处非靠(kao)大(da)家。今(jin)天(tian)，小編(bian)就(jiu)帶(dai)大家壹(yi)起(qi)了(le)解(jie)下(xia)，什(shen)麽(me)是(shi)非法集资？如(ru)何(he)防范非法集资，避(bi)免(mian)落(luo)入(ru)非法集资的(de)陷(xian)阱(jing)？

下面(mian)小编就來(lai)給(gei)大家說(shuo)说

防范非法集资的那(na)些事(shi)兒(er)

一、非法集资的定(ding)義(yi)和基(ji)本特(te)征(zheng)

1、什么是非法集资？

根(gen)據(ju)《防范和处置非法集资条例》（以(yi)下簡(jian)稱(cheng)《条例》），非法集资，是指(zhi)未(wei)經(jing)國(guo)務(wu)院(yuan)金(jin)融(rong)管(guan)理(li)部(bu)門(men)依(yi)法許(xu)可(ke)或(huo)者(zhe)違(wei)反(fan)国家金融管理規(gui)定，以许諾(nuo)還(hai)本付(fu)息(xi)或者给予(yu)其(qi)他(ta)投资回(hui)報(bao)等(deng)方(fang)式，向(xiang)不(bu)特定對(dui)象(xiang)吸(xi)收(shou)资金的行(xing)為(wei)。

2、非法集资的基本特征有(you)哪(na)些？

非法集资行为需(xu)同(tong)時(shi)具(ju)備(bei)三(san)要件(jian)：一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”，即(ji)非法性(xing)；二(er)是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”，即利(li)誘(you)性；三是“向不特定对象吸收资金”，即社(she)會(hui)性。

二、非法集资人(ren)的法律(lv)責(ze)任(ren)

非法集资在(zai)《刑(xing)法》中(zhong)涉(she)及(ji)的主(zhu)要是第(di)176条非法吸收公(gong)眾(zhong)存(cun)款(kuan)罪(zui)和第192条集资詐(zha)騙(pian)罪。

《刑法》176条规定，非法吸收公众存款或者變(bian)相(xiang)吸收公众存款，擾(rao)亂(luan)金融秩(zhi)序(xu)的，处三年以下有期(qi)徒(tu)刑或者拘(ju)役(yi)，並(bing)处或者單(dan)处罰(fa)金；數(shu)額(e)巨大或者有其他嚴(yan)重(zhong)情(qing)節(jie)的，处三年以上(shang)十(shi)年以下有期徒刑，并处罚金；数额特別(bie)巨大或者有其他特别严重情形(xing)的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

《刑法》192条规定，以非法占(zhan)有为目(mu)的，使(shi)用诈骗方法非法集资，数额較(jiao)大的，处三年以上七(qi)年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者無(wu)期徒刑，并处罚金或者沒(mei)收財(cai)產(chan)。

同时，《条例》第25条规定，因(yin)參(can)與(yu)非法集资受(shou)到(dao)的損(sun)失(shi)，由(you)集资参与人承(cheng)擔(dan)。

三、非法集资主要表(biao)現(xian)形式

非法集资活(huo)動(dong)涉及內(nei)容(rong)廣(guang)，表现形式多(duo)樣(yang)，《条例》總(zong)結(jie)了以下幾(ji)種(zhong)形式：

1、設(she)立(li)互(hu)聯(lian)網(wang)企(qi)業(ye)、投资及投资咨(zi)詢(xun)類(lei)企业、各(ge)类交(jiao)易(yi)場(chang)所(suo)或者平(ping)臺(tai)、農(nong)民(min)專(zhuan)业合(he)作(zuo)社、资金互助(zhu)組(zu)織(zhi)以及其他组织吸收资金。

2、以發(fa)行或者轉(zhuan)讓(rang)股(gu)權(quan)、債(zhai)权，募(mu)集基金，銷(xiao)售(shou)保(bao)險(xian)产品(pin)，或者以從(cong)事各类资产管理、虛(xu)擬(ni)貨(huo)幣(bi)、融资租(zu)賃(lin)业务等名(ming)义吸收资金。

3、在销售商(shang)品、提(ti)供(gong)服(fu)务、投资項(xiang)目等商业活动中，以承诺给付货币、股权、实物(wu)等回报的形式吸收资金。

4、违反法律、行政(zheng)法规或者国家有關(guan)规定，通(tong)過(guo)大众传播(bo)媒(mei)介(jie)、即时通信(xin)工(gong)具或者其他方式公開(kai)传播吸收资金信息。

5、其他涉嫌(xian)非法集资的行为。

四(si)、非法集资常(chang)用的手(shou)法

1、承诺高(gao)额回报。

不法分(fen)子(zi)编造(zao)“天上掉(diao)餡(xian)餅(bing)”“一夜(ye)成(cheng)富(fu)翁(weng)”的神(shen)話(hua)，许诺投资者高额回报。为了骗取(qu)更(geng)多的人参与集资，非法集资人在集资初(chu)期往(wang)往按(an)时足(zu)额兌(dui)现承诺本息，待(dai)集资達(da)到一定规模(mo)後(hou)，便(bian)秘(mi)密(mi)转移(yi)资金或攜(xie)款潛(qian)逃(tao)，使集资参与人遭(zao)受经濟(ji)损失。

2、编造虚假(jia)项目。

不法分子大多通过註(zhu)冊(ce)合法的公司(si)或企业，打(da)著(zhu)(zhe)響(xiang)應(ying)国家产业政策(ce)、开展(zhan)創(chuang)业创新(xin)等幌(huang)子，编造各种虚假项目，有的甚(shen)至(zhi)组织免費(fei)旅(lv)遊(you)、考(kao)察(cha)等，骗取社会公众信任。

3、以虚假宣传造勢(shi)。

不法分子在宣传上往往一擲(zhi)千(qian)金，聘(pin)請(qing)明(ming)星(xing)代(dai)言(yan)、名人站(zhan)台，在各大广播電(dian)視(shi)、网絡(luo)等媒體(ti)发布(bu)广告(gao)、在著名报刊(kan)上刊登(deng)专訪(fang)文(wen)章(zhang)、雇(gu)人广为散(san)发宣传单、進(jin)行社会捐(juan)贈(zeng)等方式，制(zhi)造虚假聲(sheng)势。

4、利用親(qin)情诱骗。

有些非法集资参与人，为了完(wan)成或增(zeng)加(jia)自(zi)己(ji)的业績(ji)，有时采(cai)取类传销的手法，不惜(xi)利用亲情、地(di)緣(yuan)关系(xi)，编造自己獲(huo)得(de)高额回报的謊(huang)言，拉(la)攏(long)亲朋(peng)、同学或鄰(lin)居(ju)加入，使参与人員(yuan)迅(xun)速(su)蔓(man)延(yan)，集资规模不斷(duan)擴(kuo)大。

五(wu)、典(dian)型(xing)非法集资活动“四部曲(qu)”

第一步(bu)：畫(hua)饼?第二步：造势。

第三步：吸金 ?第四步：跑(pao)路(lu)。

那么我(wo)們(men)該(gai)如何防范非法集资，避免落入非法集资的陷阱呢(ne)，防范方法来咯(ge)！大家認(ren)真(zhen)聽(ting)哦(o)！

一、防范非法集资“四看(kan)三思(si)等一夜”法

四看

一看融资合法性。二看宣传内容。

三看经營(ying)模式。四看参与集资主体。

三思

一思自己是否(fou)真正了解该产品及市(shi)场行情。

二思产品是否符(fu)合市场规律。

三思自身(shen)经济实力(li)是否具备抗(kang)風(feng)险能(neng)力。

等一夜

遇(yu)到相关投资集资类宣传，一定要避免頭(tou)腦(nao)发熱(re)，先(xian)征求(qiu)家人和朋友(you)的意(yi)見(jian)，拖(tuo)延一晚(wan)再(zai)決(jue)定。不要盲(mang)目相信造势宣传、熟(shu)人介紹(shao)、专家推(tui)薦(jian)，不要被(bei)高利诱惑(huo)盲目投资。

二、规避非法集资陷阱“三要、三不要”

1、要理性，不要僥(jiao)幸(xing)。

天上不会掉馅饼，掉下来的不是“圈(quan)套(tao)”就是“陷阱”。

2、要穩(wen)健(jian)，不要冒(mao)险。

高收益(yi)意味(wei)着高风险，还可能是投资骗局(ju)，投一次(ci)就血(xue)本无歸(gui)。

3、要警(jing)惕(ti)，不要盲目。

“收益丰厚(hou)、条件诱人、機(ji)会難(nan)得、名额有限(xian)”都(dou)很(hen)可能是忽(hu)悠(you)。

小夥(huo)伴(ban)们要牢(lao)記(ji)防范方法，

遠(yuan)離(li)非法集资陷阱，

守(shou)住(zhu)我们的“錢(qian)袋(dai)子”。返(fan)回搜(sou)狐(hu)，查(zha)看更多

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