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在(zai)净利润下滑背(bei)後(hou)，民生加银基金管(guan)理(li)規(gui)模(mo)持(chi)續(xu)縮(suo)水(shui)，去年權(quan)益(yi)產(chan)品(pin)僅(jin)有(you)1只(zhi)取(qu)得(de)正(zheng)增(zeng)长。

文(wen)/每(mei)日(ri)財(cai)報(bao) 楚(chu)風(feng)

隨(sui)著(zhu)(zhe)上(shang)市(shi)公(gong)司(si)2022年报持续披(pi)露(lu)，部(bu)分(fen)基金公司經(jing)營(ying)業(ye)績(ji)也(ye)浮(fu)出(chu)水面(mian)。近(jin)日，民生银行(xing)披露的(de)年报顯(xian)示(shi)，民生加银基金去年實(shi)現(xian)净利润為(wei)1.49億(yi)元(yuan)，同(tong)比(bi)大(da)幅(fu)下滑44%。該(gai)业绩为近3年以(yi)來(lai)最(zui)低(di)水平(ping)。

從(cong)管理规模来看(kan)，民生加银基金去年规模出现較(jiao)大下滑，权益产品（含(han)FOF）规模缩水130亿元。若(ruo)將(jiang)時(shi)間(jian)線(xian)拉(la)长，民生加银基金總(zong)规模呈(cheng)现持续下滑趨(qu)勢(shi)，據(ju)同花(hua)順(shun)iFinD數(shu)据，2020年末(mo)规模为1703.69亿元，2022年末降(jiang)至(zhi)1235.90亿元。

民生加银基金权益规模大幅缩水，與(yu)其(qi)业绩表(biao)现不(bu)佳(jia)有關(guan)，其中(zhong)2022年熊(xiong)市中跑(pao)輸(shu)同類(lei)平均(jun)水平。经《每日财报》梳(shu)理，去年民生加银基金旗(qi)下权益基金幾(ji)乎(hu)“全(quan)軍(jun)覆(fu)沒(mei)”，仅有1只产品净值(zhi)錄(lu)得正收(shou)益，平均收益率(lv)为-23.66%。

這(zhe)只取得正收益率的产品为民生加银量(liang)化(hua)中國(guo)混(hun)合(he)，净值很(hen)大程(cheng)度(du)是(shi)受(shou)到(dao)資(zi)金大進(jin)大出影(ying)響(xiang)，2022年第(di)三(san)季(ji)度规模增幅達(da)到4百(bai)倍(bei)，第四季度又(you)遭(zao)遇(yu)大額(e)贖(shu)回(hui)。

近兩(liang)年来规模持续缩水

民生加银基金在2022年創(chuang)出近3年最差(cha)的业绩。据民生银行披露，2020年至2022年，民生加银基金实现净利润分別(bie)为2.22亿元、2.67亿元和(he)1.49亿元，其中2022年净利润较2021年下降44%。因(yin)此(ci)，民生加银基金也成为净利润下滑幅度最大的银行系(xi)基金公司之(zhi)壹(yi)。

公募(mu)规模大缩水是民生加银基金经营业绩下滑的重(zhong)要(yao)因素(su)。据同花顺iFinD数据，2020年借(jie)助(zhu)結(jie)構(gou)性(xing)牛(niu)市行情(qing)，民生加银基金管理规模增长至歷(li)史(shi)高(gao)點(dian)，年末达到1703.69亿元；2021年A股(gu)市場(chang)走(zou)弱(ruo)，其管理规模缩水至1452.50亿元，同比減(jian)少(shao)251.19亿元。

2022年，A股市场进入熊市，滬(hu)深(shen)300指(zhi)数大幅下跌(die)21.63%，民生加银基金管理规模进一步(bu)缩水至1235.90亿元，同比减少216.60亿元。两年下来，民生加银基金管理规模合計(ji)减少467.79亿元。

值得註(zhu)意(yi)的是，民生加银基金在2022年末的管理规模，已(yi)低於(yu)2018年的管理，跟(gen)2019年一季末低点的1238.41亿元规模大體(ti)相(xiang)當(dang)。

分产品类型(xing)来看，近两年来，民生加银基金旗下权益产品管理规模下滑较为显著。2020年末至2022年末，股票(piao)产品和混合产品规模累(lei)计减少196.02亿元，FOF产品规模累计减少78.31亿元。

在債(zhai)券(quan)产品方(fang)面，2020年末至2022年末，民生加银基金旗下债券产品规模业累计缩水190.56亿元。2022年度，部分债券产品遭遇清(qing)倉(cang)式(shi)赎回，其中民生加银和鑫(xin)定(ding)開(kai)债券规模从58.83亿元降至0亿元，民生加银匯(hui)智(zhi)3個(ge)月(yue)定开债券规模20.13亿元降至0.85亿元。

《每日财报》還(hai)注意到，除(chu)公募规模缩水外(wai)，民生加银基金旗下资管子(zi)公司管理规模也大幅下滑。据民生银行披露，民生加银基金在2013年發(fa)起(qi)設(she)立(li)民生加银资管，2020年至2022年，民生加银资管资产管理规模分别为361.11亿元、187.40亿元和90.27亿元。

权益产品几乎“全军覆没”

在管理规模大幅缩水背后，民生加银基金旗下权益基金业绩表现欠(qian)佳。经《每日财报》梳理，2022年度，民生加银基金旗下55只权益产品中，仅有1只产品净值取得正增长，其余(yu)产品均陷入不同程度虧(kui)損(sun)，权益产品平均收益率为-21.78%。

民生加银基金不同类型产品平均收益率跑输同行。其股票产品平均收益率为-23.24%，跑输同类平均水平的-20.17%；其混合产品平均收益率为-23.85%，大幅跑输同行平均水平的-15.73%；其FOF产品平均收益率为-10.81%，与同类平均水平的-10.88%大致(zhi)持平。

《每日财报》注意到，民生加银基金在2022年唯(wei)一取得正增长的权益产品是民生加银量化中国混合，年度收益率为4.25%。从历史净值来看，该产品收益率很大程度上是受到资金大进大出影响。

2022年中期(qi)，民生加银量化中国混合规模仅为0.03亿元；2022年第三季度，该产品突(tu)然(ran)得到巨(ju)额申(shen)購(gou)，规模飆(biao)升(sheng)至13.49亿元，增长幅度达到40062.75%；2022年第四季，该产品又遭遇大额赎回，规模大降至0.06亿元。资金大进大出，不可(ke)避(bi)免(mian)對(dui)净值产生影响，使(shi)得该产品成为民生加银基金唯一取得正收益的权益产品。

值得关注的是，2022年度，民生加银基金旗下有12只产品亏损超(chao)過(guo)30%，其中有5只由(you)明(ming)星(xing)基金经理孫(sun)偉(wei)管理。孙伟从业时长达到8.76年，憑(ping)借民生加银策(ce)略(lve)精(jing)選(xuan)混合，累计捧(peng)回12項(xiang)知(zhi)名(ming)大獎(jiang)，包(bao)括(kuo)8座(zuo)金牛奖。

2022年市场走熊后，孙伟管理的产品亏损慘(can)重，代(dai)表作(zuo)民生加银策略精选混合也亏损34.24%。从历史持仓来看，2022年前(qian)三季度，民生加银策略精选混合投(tou)资組(zu)合堅(jian)持以科(ke)技(ji)为主(zhu)、消(xiao)費(fei)为輔(fu)，重仓半(ban)導(dao)体、计算(suan)機(ji)、汽(qi)車(che)、互(hu)聯(lian)網(wang)等(deng)跌幅较大的股票。

2022年第四季度，民生加银策略精选混合改(gai)變(bian)投资方向(xiang)，更(geng)換(huan)前十(shi)大重仓股中的7只股票，主要投资计算机、傳(chuan)媒(mei)等領(ling)域(yu)。2023年以来，以ChatGPT概(gai)念(nian)为代表的信(xin)创领域受到市场熱(re)捧，该产品净值也大幅回血(xue)。截(jie)至4月4日，该产品年內(nei)收益率达到19.38%。

孙伟在管的7只产品中，盡(jin)管部分产品今(jin)年来大幅回血，但(dan)累计任(ren)職(zhi)回报率仅有民生加银策略精选混合为正，其余产品均为亏损，其中有2只产品任职回报率亏损逾20%。返(fan)回搜(sou)狐(hu)，查(zha)看更多(duo)

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