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shipinsudubianhua：duozhongshipinsulvxuanze。weiwanjiamendazaoleyikuanwanmeiwuxiadecaozuotiyan。buyujishuhao，dadanxiuchulai，laikankanninengpaidiji！yekeyifenleizhakan。tongguopingtai，keyiqingsongjiejuegongyingshanghemaijiadejiaoyiwenti；siweituozhan，tansuoxinqishijie：北(bei)京(jing)銀(yin)行(xing)2022年(nian)報(bao)：凈(jing)利(li)潤(run)247.60億(yi)，增(zeng)長(chang)11.4%，近(jin)八(ba)年最(zui)高(gao)增速(su)

4月(yue)7日(ri)，北京银行發(fa)布(bu)2022年年度(du)报告(gao)。2022年，北京银行立(li)足(zu)新(xin)发展(zhan)階(jie)段(duan)、貫(guan)徹(che)新发展理(li)念(nian)、服(fu)務(wu)構(gou)建(jian)新发展格(ge)局(ju)，以(yi)數(shu)字(zi)化(hua)轉(zhuan)型(xing)統(tong)領(ling)“五(wu)大(da)转型”，著(zhu)(zhe)力(li)打(da)造(zao)“商(shang)業(ye)银行2.0版(ban)”，高質(zhi)量(liang)发展邁(mai)出(chu)更(geng)為(wei)堅(jian)實(shi)的(de)步(bu)伐(fa)，向(xiang)廣(guang)大投(tou)資(zi)者(zhe)交(jiao)上(shang)了(le)壹(yi)份(fen)優(you)異(yi)的业績(ji)答(da)卷(juan)。

團(tuan)結(jie)奮(fen)鬥(dou)，開(kai)啟(qi)“二(er)次(ci)創(chuang)业”新征(zheng)程(cheng)

业绩品(pin)牌(pai)实現(xian)新提(ti)升(sheng)。2022年，北京银行全(quan)行上下(xia)以奋斗姿(zi)態(tai)开新局、譜(pu)新篇(pian)，主(zhu)要(yao)經(jing)營(ying)指(zhi)標(biao)大幅(fu)提升。截(jie)至(zhi)2022年末(mo)，资產(chan)總(zong)額(e)3.39萬(wan)亿元(yuan)，較(jiao)年初(chu)增长10.76%，規(gui)模(mo)持(chi)續(xu)保(bao)持城(cheng)商行首(shou)位(wei)；实现歸(gui)母(mu)净利润247.60亿元，同(tong)比(bi)增长11.4%，创近八年最高增速；资产规模與(yu)净利润重(zhong)回(hui)“雙(shuang)位数增长”，经营质效(xiao)持续保持上市(shi)银行较好(hao)水(shui)平(ping)。按(an)一級(ji)资本(ben)在(zai)英(ying)國(guo)《银行家(jia)》雜(za)誌(zhi)全球(qiu)千(qian)家大银行排(pai)名(ming)第(di)50位，首次躋(ji)身(shen)全球前(qian)50強(qiang)，連(lian)续九(jiu)年入(ru)圍(wei)全球百(bai)强银行；连续兩(liang)年被(bei)人(ren)民(min)银行、银保監(jian)會(hui)評(ping)为全国系(xi)统重要性(xing)银行。

“数字京行”激(ji)发新動(dong)能(neng)。2022年，北京银行牢(lao)固(gu)樹(shu)立“一個(ge)银行（One Bank）、一體(ti)数據(ju)（One Data）、一体平臺(tai)（One Platform）”的理念，坚持以数字化转型统领“五大转型”，確(que)立“数字京行”整(zheng)体戰(zhan)略(lve)布局，成(cheng)立北京银行数字化转型战略委(wei)員(yuan)会、全面(mian)深(shen)化改(gai)革(ge)委员会，优化成立金(jin)融(rong)科(ke)技(ji)委员会，数字化转型頂(ding)層(ceng)設(she)計(ji)更加(jia)完(wan)善(shan)。强化数字化核(he)心(xin)基(ji)礎(chu)设施(shi)建设，建成统一数据底(di)座(zuo)，打通(tong)数据孤(gu)島(dao)；加快(kuai)建设统一金融操(cao)作(zuo)系统，打通系统豎(shu)井(jing)。完善“京智(zhi)大腦(nao)”人工(gong)智能平台，搭(da)建零(ling)售(shou)“智策(ce)”体系，推(tui)动经驗(yan)決(jue)策向数据决策转變(bian)。完成“對(dui)公(gong)开戶(hu)流(liu)程优化”等(deng)裏(li)程碑(bei)項(xiang)目(mu)，客(ke)户体验、用(yong)户体验顯(xian)著提升。打造“掌(zhang)上银行家4.0”“京客圖(tu)谱”等数字化工具(ju)，“人機(ji)结合(he)”賦(fu)能客户经理高效展业。2022年科技投入占(zhan)营收(shou)比重達(da)到(dao)3.7%，较上年提升0.2个百分(fen)點(dian)，实现数字化转型“三(san)年行动”良(liang)好开局。

“三个服务”取(qu)得(de)新成绩。2022年，北京银行坚守(shou)发展定(ding)位，積(ji)極(ji)融入新发展格局，服务區(qu)域(yu)发展、服务小(xiao)微(wei)企(qi)业、服务市民百姓(xing)取得新的成绩。积极融入区域協(xie)同发展大局，投向京津(jin)冀(ji)、长三角(jiao)、珠(zhu)三角人民幣(bi)公司(si)貸(dai)款(kuan)（不(bu)含(han)票(piao)据）增量占全年增量的比例(li)为84%，为区域经濟(ji)高质量发展註(zhu)入金融活(huo)水。强化“首都(dou)银行”服务定位，助(zhu)力北京市重点项目建设落(luo)地(di)，报告期(qi)末北京地区人民币存(cun)贷款余(yu)额2.56万亿元，同比增长3061亿元，增速13.6%，存贷款规模、增量均(jun)排名北京市管(guan)金融企业首位。坚定“服务小微企业”发展定位，推出数字普(pu)惠(hui)金融陪(pei)伴(ban)计劃(hua)，优化数字产品矩(ju)陣(zhen)，升级“银稅(shui)贷”“普惠速贷”，推出新产品“票易(yi)贷”“賬(zhang)户速贷”。截至2022年末，全行普惠金融贷款余额1721.28亿元，较年初增长36.49%；对公普惠線(xian)上贷款较年初增长144.66%。服务普惠型小微企业29.90万户，较年初增长16.13万户，增速117.2%。新发放(fang)普惠型小微企业（含小微企业主）贷款平均利率(lv)4.93%，進(jin)一步降(jiang)低(di)小微企业融资成本。全面提升“市民银行”服务特(te)色(se)，打造新市民客群(qun)綜(zong)合服务，成立新市民金融服务工作專(zhuan)班(ban)，新市民专屬(shu)创业贷款“创贏(ying)贷”授(shou)信(xin)总规模突(tu)破(po)60亿元。

守正(zheng)创新，書(shu)寫(xie)高质量发展新篇章(zhang)

零售转型持续提速。截至2022年末，北京银行零售业务营收占比提升至34.1%，零售利息(xi)净收入全行占比达40.12%。零售AUM达9749.4亿元，较年初增长10.2%；儲(chu)蓄(xu)存款创近十(shi)年來(lai)最高增速，增幅达21.7%。成立綠(lv)色汽(qi)車(che)金融中(zhong)心，推出“车贷+”“微车贷”产品，个人贷款规模达到6362.82亿元，较年初增长8.69%，增量及(ji)余额繼(ji)续领跑(pao)城商行，北京地区个贷规模躍(yue)升至区域首位。零售客户2752.5万户，较年初增长7.28%；貴(gui)賓(bin)客户86.49万户，较年初增长10.01%；私(si)行客户1.29万户，较年初增长15.22%。工会金融服务覆(fu)蓋(gai)超(chao)7万家首都企业，累(lei)计发行工会卡(ka)超594万張(zhang)。上线“愛(ai)薪(xin)通”3.0智慧(hui)薪酬(chou)平台，代(dai)发工资额突破1100亿元。打造手(shou)机银行APP7.0版本，手机银行用户规模达到1366万户，同比增长21%；手机银行月活跃用户数（MAU）超530万户，同比增长29%，居(ju)城商行首位。深化信用卡专营发展，信用卡累计发卡597万张，发行“蔬(shu)菜(cai)精(jing)靈(ling)聯(lian)名信用卡”“bilibili联名信用卡”，客群结构更加优化。

公司业务质效更优。截至2022年末，北京银行人民币公司存款规模1.33万亿元，较年初增长11.66%；人民币公司贷款跃上万亿台阶，规模达到1.05万亿元，较年初增长10.65%。围繞(rao)服务“制(zhi)造强国”战略，加大制造业贷款投放，制造业贷款余额1282.68亿元，较年初增长20.65%。三大客户管理计划深入推进，以集(ji)团客户“一户一策”深化“基石(shi)计划”，服务涵(han)盖340家总行级战略客户；以全生(sheng)命(ming)周(zhou)期服务拓(tuo)展“揚(yang)帆(fan)计划”，聚(ju)焦(jiao)服务“专精特新”、擬(ni)上市及上市企业；加速推进数字拓客助力“倍(bei)增计划”，依(yi)托(tuo)科技赋能提升拓客效率，帶(dai)动公司客户高速增长。截至2022年末，公司有(you)效客户21.6万户，较年初增长21.67%。发布企业網(wang)银9.0、企业手机银行5.0，企业网银有效客户14.76万户，较年初增长22.26%。升级供(gong)應(ying)鏈(lian)金融全链服务生态，发揮(hui)京信链产品及平台对接(jie)优勢(shi)，落地核心企业、供应商、融资金额同比增幅分別(bie)达133.8%、173.52%、185.5%。

特色金融服务优势彰(zhang)显。绿色金融方(fang)面，2022年，北京银行发布数字化与低碳(tan)服务品牌“京碳寶(bao)”，实现多(duo)项绿色金融创新产品首單(dan)落地，发放北京市首单CCER（国家核證(zheng)自(zi)願(yuan)減(jian)排量）质押(ya)贷款，支(zhi)持林(lin)业碳匯(hui)领域企业减碳增汇；承(cheng)銷(xiao)全国首单新能源(yuan)领域科创票据；投资全国首单清(qing)潔(jie)能源公募(mu)REITs，助力企业实现绿電(dian)基建投融资可(ke)持续发展。截至2022年末，绿色贷款余额1103.03亿元，较年初增长131.03%。科创金融方面，全面提升与北京证券(quan)交易所(suo)（簡(jian)稱(cheng)“北交所”）的战略合作緊(jin)密(mi)度，作为首批(pi)試(shi)点银行入駐(zhu)中關(guan)村(cun)科创金融服务中心，打造为“专精特新”企业服务的全方位生态链條(tiao)。截至2022年末，科创金融贷款余额1947.7亿元，较年初增长23.35%；累计服务北京市“专精特新”企业2600家，服务北京市62%的国家级专精特新“小巨(ju)人”企业，服务北京市77%的创业板(ban)、71%的科创板、73%的北交所上市企业。文(wen)化金融方面，积极服务全国文化中心建设，作为官(guan)方指定唯(wei)一金融机构合作夥(huo)伴深度參(can)与第十二屆(jie)北京国際(ji)电影(ying)節(jie)。优化专营网点布局，揭(jie)牌国家文创实验区支行，前門(men)文创支行与西(xi)城区文化创意(yi)产业促(cu)进中心簽(qian)署(shu)全面战略合作框(kuang)架(jia)协議(yi)。截至2022年末，文化金融贷款余额728亿元，较年初增长14.83%。

金融市場(chang)业务穩(wen)健(jian)发展。金融市场业务持续发挥全行“效益(yi)增长极”“结构平衡(heng)器(qi)”“客户黏(nian)着劑(ji)”的作用，推动资金、同业、托管业务实现快速发展。截至2022年末，金融市场管理业务规模达3万亿元，貨(huo)币市场交易量超40万亿元，全国市场占比2.7%，處(chu)於(yu)市场第一梯(ti)隊(dui)。票据交易规模同比增长142%，票据買(mai)賣(mai)價(jia)差(cha)收入同比增长107%。自营贵金属价差收入同比增长45%。实现资产托管业务收入6.8亿元，公募基金托管收入同比增长82%，增速居上市银行首位。产品创新紮(zha)实推进，成交全市场首筆(bi)X-Repo同业存单合約(yue)，投资首批在北交所发行的記(ji)账式(shi)国債(zhai)和(he)北京地方政(zheng)府(fu)债，獲(huo)得手机银行销售储蓄国债（电子(zi)式）试点资格，落地本行首笔电子化银行承兌(dui)汇票买入返(fan)售交易，托管本行首只(zhi)实现在互(hu)联网渠(qu)道(dao)进行首发的定制公募基金。2022年，北银理財(cai)公司正式开业，秉(bing)承“特色鮮(xian)明(ming)、管理规範(fan)、科技引(yin)领、产品豐(feng)富(fu)、专家经营、业绩领先(xian)”的经营理念，努(nu)力打造基于价值(zhi)增值的资产管理体系，將(jiang)北京银行的“大财富管理体系”建设引向縱(zong)深。

固本强基，鍛(duan)造基业长青(qing)新优势

完善全生命周期、全生态金融服务体系。北京银行坚持客户至上，致(zhi)力于用陪伴式服务链接个人客户人生关鍵(jian)节点和企业客户的重要成长阶段。发布“京螢(ying)计划”兒(er)童(tong)综合金融服务，以儿童金融为起(qi)点，积极构建儿童金融、成长金融、创业金融、家庭(ting)金融、财富金融、養(yang)老(lao)金融全生命周期的综合金融服务体系，打造“伴您(nin)一生的银行”。截至2022年末，小京壓(ya)歲(sui)宝累计销售突破26亿元，小京卡发卡52万张，儿童金融客户规模增长41%，累计服务超過(guo)138万家庭。推出“扬帆计划”金融服务方案(an)，以“启航(hang)”“领航”“遠(yuan)航”三项计划为抓(zhua)手，积极构建全产品、全流程、多維(wei)度的企业全生命周期金融服务体系。截至2022年末，“专精特新领航贷”累计放款132亿元，惠企1200余家，放款量持续位居北京市经信局合作金融机构第一。同時(shi)，积极打造企业之(zhi)家、客户間(jian)市场、生态伙伴平台“三位一体”的生态金融服务体系，成功(gong)舉(ju)辦(ban)“协作共(gong)进，生态共赢——北京银行产业金融論(lun)壇(tan)暨(ji)生态伙伴大会”，通过生态与生态的聚合构築(zhu)未(wei)来发展新优势。

资产质量稳中向好。2022年，北京银行持续提升全面風(feng)險(xian)管理能力，强化重点领域风险防(fang)控(kong)，大额不良风险逐(zhu)步出清，资产质量实现稳中加固。加快智慧风控体系建设，创新研(yan)发“冒(mao)煙(yan)指数”，优化京行E警(jing)通，搭建“规則(ze)+模型+算(suan)法(fa)”的风险监測(ce)預(yu)警体系，实现提前预警风险和风险分层分類(lei)管控，开创数字风控新局面。深入推进重点领域风险专项排查(zha)，嚴(yan)控新增大额授信，推动户均授信余额稳中有降。成立特殊(shu)资产管理部(bu)，逐步实现從(cong)傳(chuan)统清收管理不良资产到经营不良资产的转变。截至2022年末，北京银行不良贷款率1.43%，较半(ban)年末下降0.21个百分点；撥(bo)備(bei)覆盖率210.04%，较半年末提升15.11%，资产质量呈(cheng)现企稳向好的态势，风险抵(di)補(bu)能力稳步提升。

人才(cai)队伍(wu)活力湧(yong)流。聚焦用好人才“第一资源”，北京银行在发展中坚持多渠道引进人才、分层次培(pei)养人才、多崗(gang)位歷(li)練(lian)人才、全方位关爱人才，激活人才“一池(chi)春(chun)水”，为事(shi)业发展提供强大动能。2022年校(xiao)園(yuan)招(zhao)聘(pin)超1000人，其(qi)中理工科背(bei)景(jing)占比约1/3。建设“學(xue)習(xi)型银行”，开展分层次、多维度、常(chang)态化人才培訓(xun)，打造“金融大講(jiang)堂(tang)”品牌，丰富“在线学习”平台。实施“京鷹(ying)”“雄(xiong)鹰”“雛(chu)鹰”“三鹰计划”，优化各(ge)级幹(gan)部梯队建设，完善多元交流培养机制。在全行范围內(nei)创建敏(min)捷(jie)团队，实施“揭榜(bang)掛(gua)帥(shuai)”和“賽(sai)馬(ma)机制”，持续激发全行干部员工创新动力。走(zou)好新时代京行群眾(zhong)路(lu)线，打造“萤火(huo)社(she)区”内网平台，开展“接訴(su)即(ji)办”工作，建立“急(ji)難(nan)愁(chou)盼(pan)”問(wen)題(ti)协調(tiao)机制，暢(chang)通员工建言(yan)獻(xian)策渠道，把(ba)广大干部员工的智慧力量转变为北京银行高质量发展的科学措(cuo)施和有力行动。

2023年，北京银行将認(ren)真(zhen)踐(jian)行金融工作的政治(zhi)性、人民性，提升金融服务专业性，抓好战略前瞻(zhan)謀(mou)划、抓好业务超前布局、抓好风险监测预警、抓好全面风险应对、抓好人才实战储备，全力打造“商业银行2.0版”，奋力谱写高质量发展的嶄(zhan)新篇章，为中国式现代化貢(gong)献更大的力量。返回搜(sou)狐(hu)，查看(kan)更多

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