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weinideyingxiongshoujigesekuijia，jiyoujiangudeqishishizijunhonglongkuijia；yuanzhiyuanweihaiyuanduanyoujingdianqinghuai：zubuchuhujiunengkanbianquanchenghaofangyouxizhongyouhenduowupinxuyaoshouji，kechengxinxidehuafenfeichangxiangxiqingxi，bianyudajiagenghaodezuochuxiangguanxuanze。興(xing)城(cheng)農(nong)商(shang)行(xing)54.6%股(gu)權(quan)二(er)度(du)流(liu)拍(pai)！曾(zeng)陷(xian)1.28億(yi)騙(pian)貸(dai)風(feng)波(bo)，前(qian)八(ba)大(da)股東(dong)均(jun)被(bei)刑(xing)事(shi)立(li)案(an)

5月(yue)31日(ri)，阿(e)裏(li)司(si)法(fa)拍賣(mai)平(ping)臺(tai)顯(xian)示(shi)，遼(liao)寧(ning)兴城农村(cun)商業(ye)銀(yin)行股份(fen)有(you)限(xian)公(gong)司（下(xia)稱(cheng)“兴城农商行”）合(he)計(ji)約(yue)5.46亿股股份因(yin)無(wu)人(ren)報(bao)價(jia)遭(zao)流拍。

此(ci)次(ci)股权拍卖已(yi)是(shi)該(gai)筆(bi)股权的(de)第(di)二次公開(kai)拍卖，起(qi)拍价共(gong)计约6.44亿元(yuan)。此次起拍价較(jiao)今(jin)年(nian)4月下旬(xun)首(shou)次司法拍卖的起拍价7.15亿元已打(da)了(le)9折(zhe)。以(yi)兴城农商行總(zong)股本(ben)计算(suan)，上(shang)述(shu)股权合计占(zhan)比(bi)達(da)54.6%。

如(ru)此大比例(li)的银行股权被拍卖的案例相(xiang)當(dang)少(shao)見(jian)，兴城农商行股权被強(qiang)拍背(bei)後(hou)的原(yuan)因是什(shen)麽(me)？

圖(tu)片(pian)來(lai)源(yuan)：图蟲(chong)

因借(jie)款(kuan)合同(tong)糾(jiu)紛(fen)，54.6%股权遭强拍

據(ju)時(shi)代(dai)周(zhou)报記(ji)者(zhe)了解(jie)，被强拍的兴城农商行54.6%股权持(chi)有者為(wei)北(bei)京(jing)鹿(lu)鳴(ming)偉(wei)业國(guo)際(ji)商貿(mao)有限公司、北京聲(sheng)譽(yu)北都(dou)商贸有限公司、哈(ha)爾(er)濱(bin)中(zhong)藝(yi)誌(zhi)晟(sheng)機(ji)電(dian)設(she)備(bei)安(an)裝(zhuang)有限公司、北京浙(zhe)商佳(jia)購(gou)供(gong)應(ying)鏈(lian)管(guan)理(li)有限公司、張(zhang)家(jia)口(kou)宏(hong)礎(chu)商贸有限公司、北京中兴基(ji)业科(ke)技(ji)有限公司、哈尔滨昌(chang)盛(sheng)隆(long)达装飾(shi)材(cai)料(liao)經(jing)銷(xiao)有限公司、北京三(san)義(yi)恒(heng)通(tong)建(jian)築(zhu)工(gong)程(cheng)有限公司，這(zhe)也(ye)是兴城农商行的前八大股东。

据吉(ji)林(lin)省(sheng)華(hua)緯(wei)房(fang)地(di)產(chan)土(tu)地資(zi)产評(ping)估(gu)有限公司出(chu)具(ju)的评估报告(gao)，上述八家股东共持有兴城农商行54.6%股权於(yu)评估基準(zhun)日2021年12月31日的总市(shi)場(chang)价值(zhi)为7.15亿元。

评估报告同时披(pi)露(lu)，截(jie)至(zhi)2021年12月31日，兴城农商行资产合计137.4亿元，負(fu)債(zhai)合计141亿元，所(suo)有者权益(yi)为-3.56亿元。2021年兴城农商行實(shi)現(xian)凈(jing)利(li)潤(run)为-8.1亿元。

值得(de)註(zhu)意(yi)的是，上述八家股东均因與(yu)白(bai)山(shan)江(jiang)源农村商业银行股份有限公司（下称“白山江源农商行”）借款合同纠纷被吉林省白山市中級(ji)人民(min)法院(yuan)列(lie)为了被執(zhi)行人。

2018年4月28日，八家股东將(jiang)所持有的兴城农商行全(quan)部(bu)股权出質(zhi)，质权人为白山江源农商行。2022年8月4日，因与白山江源农商行的借款合同纠纷，八家股东所持的兴城农商行被凍(dong)結(jie)，冻结期(qi)限3年。2022年8月24日，吉林省白山市中级人民法院作(zuo)出判(pan)決(jue)書(shu)，要(yao)求(qiu)八家股东及(ji)關(guan)聯(lian)公司償(chang)還(hai)白山江源农商银行借款本金(jin)8.9亿元及相关利息(xi)，若(ruo)未(wei)履(lv)行偿还等(deng)义務(wu)，則(ze)白山江源农商行對(dui)质押(ya)的兴城农商行股权拍卖、變(bian)卖所得价款優(you)先(xian)受(shou)偿。

2023年3月15日，吉林省白山市中级人民法院作出裁(cai)定(ding)书，裁定拍卖八家股东持有的5.46亿股兴城农商行股份，並(bing)对拍卖標(biao)的物(wu)、拍卖起拍价、競(jing)買(mai)人條(tiao)件(jian)、網(wang)址(zhi)、联系(xi)电話(hua)等相关信(xin)息進(jin)行公告。

兴城农商行曾向(xiang)法院提(ti)出異(yi)議(yi)，請(qing)求停(ting)止(zhi)拍卖八家股东持有的5.46亿股股份，理由(you)之(zhi)壹(yi)是八家股东已被中国银保(bao)監(jian)會(hui)辦(ban)公廳(ting)認(ren)定为“存(cun)在(zai)提供虛(xu)假(jia)材料隱(yin)瞞(man)关联关系、由实际控(kong)制(zhi)企(qi)业超(chao)比例持股、違(wei)規(gui)开展(zhan)关联交(jiao)易(yi)等行为，嚴(yan)重(zhong)損(sun)害(hai)银行利益”。如果(guo)法院强行拍卖，拍卖成(cheng)交后银监部門(men)未予(yu)審(shen)批(pi)，将面(mian)臨(lin)股权交割(ge)過(guo)戶(hu)難(nan)題(ti)。若强制过户，则面临司法权与行政(zheng)权的沖(chong)突(tu)与对抗(kang)，损害竞拍者利益，影(ying)響(xiang)司法权威(wei)。后来兴城农商行的异议因无事实及法律(lv)依(yi)据被法院駁(bo)回(hui)。

2023年4月，中国裁判文(wen)书网案號(hao)（2023）吉06执异10号的执行裁定书披露，兴城农商行前八大股东已被列为被执行人，且(qie)因涉(she)嫌(xian)骗取(qu)白山江源农商行贷款已被刑事立案偵(zhen)查(zha)，目(mu)前刑事案件尚(shang)未审结。

时代周报记者致(zhi)电兴城农商行，詢(xun)問(wen)前八大股东与白山江源农商行的借款合同細(xi)節(jie)，截至發(fa)稿(gao)电话未能(neng)接(jie)通。

值得注意的是，2022年6月，原银保监会公开第五(wu)批银行保險(xian)机構(gou)重大违法违规股东名(ming)單(dan)，共计43名，上述兴城农商行8大股东赫(he)然(ran)在列。据披露，此次公布(bu)股东的违法违规行为主(zhu)要包(bao)括(kuo)：入(ru)股资金来源不(bu)符(fu)合监管规定；违规代持银行保险机构股份；隐瞒关联关系；违规开展关联交易；存在严重逃(tao)廢(fei)债行为；股东及其(qi)关联方(fang)违规挪(nuo)用(yong)、占用资金；违规将所持股权进行质押融(rong)资；违规安排(pai)未经任(ren)職(zhi)资格(ge)核(he)准的人員(yuan)实际履行董(dong)事、高(gao)管职責(ze)；拒(ju)不按(an)照(zhao)监管意见进行整(zheng)改(gai)；存在涉黑(hei)涉惡(e)等犯(fan)罪(zui)行为。

曾陷1.28亿骗贷风波，兩(liang)员工被處(chu)罰(fa)

资料显示，兴城农商行于1999年09月20日在葫(hu)蘆(lu)島(dao)市工商行政管理局(ju)登(deng)记成立。法定代表(biao)人李(li)家臻(zhen)，公司经營(ying)範(fan)圍(wei)包括吸(xi)收(shou)公眾(zhong)存款；发放(fang)短(duan)期、中期和(he)長(chang)期贷款；办理国內(nei)结算等。

去(qu)年8月，中国裁判文书网披露了一则二审刑事裁定书，披露了兴城农商行被骗取贷款共计1.28亿元的案件细节，案件涉及该行两位(wei)内部员工，引(yin)起了市场的关注。

根(gen)据裁定书，2015年7月至2017年9月間(jian)佟(tong)某(mou)多(duo)次采(cai)用冒(mao)名頂(ding)替(ti)、借新(xin)还舊(jiu)、提供虚假材料等方式(shi)骗取贷款：在兴城市堿(jian)廠(chang)滿(man)族(zu)鄉(xiang)朱(zhu)家村采取“虚构建设大棚(peng)基數(shu)，多贷款少建棚、陋(lou)建棚”的作案手(shou)段(duan)，以兴城市碱厂乡人民政府(fu)根据兴城农商行的函(han)而(er)开具的大棚物权證(zheng)为抵(di)押，骗取兴城农商行下屬(shu)藥(yao)王(wang)支(zhi)行、碱厂支行、望(wang)海(hai)支行等3個(ge)支行共计大棚抵押贷款10笔，贷款金額(e)总计1.28亿元。

据了解，骗取上述1.28亿元贷款的抵押物为448个大棚物权证，而佟某本应建448座(zuo)大棚，但(dan)实际只(zhi)建了279座。案发后，经过评估机构评估，佟某骗取贷款案涉案抵押物价值为3131.50萬(wan)元，涉案抵押物土地经营权价值为236.39万元，两者合计僅(jin)约3367.89万元。

贷款发生(sheng)时，佟某仅偿还该行贷款本金约2.57万元，利息1513.72万元，总计不过1516.28万元。因佟某对上述贷款无法偿还，造(zao)成该行损失(shi)7915.83万元。

被告人兴城农商行望海支行行长趙(zhao)某、信贷员张某违反(fan)《商业银行法》等有关法律法规发放贷款，在贷款发放前不进行贷前核实，明(ming)知(zhi)佟某提供贷款数据造假，虚构抵押物不实的情(qing)況(kuang)下，仍(reng)向佟某出具发放贷款的調(tiao)查报告，并发放贷款7400万元，最(zui)終(zhong)導(dao)致贷款到(dao)期无法收回。

最终法院判决佟某犯骗取贷款罪，判处有期徒(tu)刑6年，并处罚金50万元；赵某和张某犯违法发放贷款罪，均被判处有期徒刑3年，并处罚金10万元；责令(ling)佟某退(tui)賠(pei)被害单位兴城农商行7915.83万元。

除(chu)了上述1.28亿元骗贷事件，兴城农商行还受到多次行政处罚。2020年7月31日，兴城农商行因严重违反审慎(shen)经营规则，违规发放本行股权质押贷款，监事会2018年未对本行董事会和高级管理層(ceng)及其成员2017年度开展履职评价工作，簽(qian)发银行承(cheng)兌(dui)匯(hui)票(piao)调查未盡(jin)职等违法违规行为，被葫芦岛银保监分(fen)局处罚款20万元。2022年6月13日，兴城农商行因违反支付(fu)结算业务相关管理规定，未按规定开展持續(xu)客(ke)户身(shen)份識(shi)別(bie)，被人民银行葫芦岛市中心(xin)支行处以警(jing)告，并处罚款90万元。

2020年6月，据辽宁省紀(ji)委(wei)监委駐(zhu)省农村信用社(she)联合社纪檢(jian)监察(cha)組(zu)、葫芦岛市监委消(xiao)息，辽宁兴城农村商业银行原黨(dang)委书记、董事长李剛(gang)涉嫌严重违纪违法，接受纪律审查和监察调查。返(fan)回搜(sou)狐(hu)，查看(kan)更(geng)多

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