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wanshandeshejiaotixi，zaizhelijiejiaodaozhitongdaohedehuoban，gongtongkaichuangfeifanderensheng。bianjideyuanmaxiangmuguanli，biaoqianguanliweiraowulizhankaidequanxinzhandoutiyanmeitiandexianshihuodongtiaozhanguochengzhong,nijianghequanguodewanjiayiqicanyutiaozhan,zhiyouwangzhecainengjianchidaozuihou。huamianzhizuofeichangjingzhixini，secaidapeishifendaowei剛(gang)刚，國(guo)家(jia)金(jin)融(rong)監(jian)管(guan)總(zong)局(ju)重(zhong)磅(bang)發(fa)聲(sheng)！

近(jin)期(qi)市(shi)場(chang)上(shang)“李(li)鬼(gui)”橫(heng)行(xing)，多(duo)家国央(yang)企(qi)发声打(da)假(jia)。国家金融监督(du)管理(li)总局也(ye)出(chu)手(shou)了(le)！

7月(yue)12日(ri)上午(wu)，国家金融监督管理总局发布(bu)關(guan)於(yu)防(fang)範(fan)冒(mao)用(yong)金融监管名(ming)義(yi)實(shi)施(shi)詐(zha)騙(pian)的(de)風(feng)險(xian)提(ti)示(shi)，提醒(xing)廣(guang)大(da)金融消(xiao)費(fei)者(zhe)提高(gao)警(jing)惕(ti)，增(zeng)強(qiang)反(fan)诈意(yi)識(shi)和(he)识別(bie)能(neng)力(li)。

據(ju)稱(cheng)，近期有(you)不(bu)法(fa)分(fen)子(zi)冒充(chong)金融监管部(bu)門(men)或(huo)者工(gong)作(zuo)人(ren)員(yuan)，打著(zhe)“P2P清(qing)退(tui)回(hui)款(kuan)”“消除(chu)不良(liang)征(zheng)信(xin)”“受(shou)理投(tou)訴(su)”等(deng)旗(qi)號(hao)实施诈骗。

国家金融监督管理总局提示，金融监管部门不直(zhi)接(jie)辦(ban)理金融業(ye)務(wu)，也不會(hui)與(yu)消费者有任(ren)何(he)資(zi)金往(wang)來(lai)。金融消费者應(ying)選(xuan)擇(ze)正(zheng)規(gui)機(ji)構(gou)的合(he)法金融服(fu)务；加(jia)强個(ge)人信息(xi)保(bao)護(hu)，謹(jin)防信息泄(xie)露(lu)。通(tong)過(guo)官(guan)方(fang)渠(qu)道(dao)合法合理維(wei)權(quan)，发現(xian)犯(fan)罪(zui)線(xian)索(suo)或者遭(zao)遇(yu)損(sun)失(shi)及(ji)時(shi)報(bao)案(an)。

来看(kan)詳(xiang)情(qing)——

冒用金融监管名义多方诈骗

揭(jie)露三(san)大手法

国家金融监督管理总局介(jie)紹(shao)，近期，有不法分子冒充金融监管部门或者工作人员，打着“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投诉”等旗号实施诈骗。提醒广大金融消费者提高警惕，增强反诈意识和识别能力，保护好(hao)个人信息和財(cai)產(chan)安(an)全(quan)。

具(ju)體(ti)来看，在(zai)此(ci)次(ci)监管通报中(zhong)，共(gong)列(lie)出三大诈骗手法：

手法壹(yi)：偽(wei)造(zao)金融监管部门文(wen)件(jian)实施诈骗。

不法分子冒用国家金融监督管理总局名义，通过電(dian)話(hua)短(duan)信、快(kuai)遞(di)信函(han)、互(hu)聯(lian)網(wang)等渠道，发布“P2P出借(jie)人风险專(zhuan)項(xiang)清退通知(zhi)”“金融平(ping)臺(tai)清退通知”等虛(xu)假信息，引(yin)誘(you)投资人通过所(suo)謂(wei)“官方回款渠道”進(jin)行“清退登(deng)記(ji)”。投资人註(zhu)冊(ce)登记後(hou)，不法分子再(zai)以(yi)需(xu)要(yao)繳(jiao)納(na)保證(zheng)金等作為(wei)回款條(tiao)件，诈骗投资人錢(qian)财。

手法二(er)：假冒金融监管部门受理投诉实施诈骗。

消费者在非(fei)官方渠道投诉后，不法分子利(li)用非法獲(huo)取(qu)的消费者手机号碼(ma)、投诉內(nei)容(rong)等信息，以“解(jie)決(jue)投诉”“理賠(pei)退费”等为由(you)联系(xi)消费者，诱導(dao)其(qi)點(dian)擊(ji)“XX监管部门在线理赔中心(xin)”等虚假鏈(lian)接或者利用視(shi)頻(pin)会議(yi)軟(ruan)件創(chuang)建(jian)所谓“XX监管部门会议室(shi)”，诱骗登錄(lu)並(bing)開(kai)啟(qi)屏(ping)幕(mu)共享(xiang)，從(cong)而(er)骗取銀(yin)行卡(ka)号、网银密(mi)码、驗(yan)证码等重要信息，盜(dao)取消费者资金。

手法三：冒充金融监管人员以“消除征信不良记录”实施诈骗。

不法分子假冒金融监管部门工作人员，利用非法收(shou)集(ji)的银行卡号、貸(dai)款額(e)度(du)等个人信息，通过电话、社(she)交(jiao)软件等联系消费者并骗取信任，謊(huang)称消费者在使(shi)用信用卡、互联网贷款等借贷产品(pin)时产生(sheng)逾(yu)期记录，將(jiang)被(bei)列入(ru)“征信黑(hei)名單(dan)”，如(ru)要“修(xiu)復(fu)征信”，需向(xiang)指(zhi)定(ding)的“专用賬(zhang)戶(hu)”轉(zhuan)入资金进行“信用佐(zuo)证”，并称該(gai)筆(bi)款项隨(sui)后将予(yu)退回。一旦(dan)消费者信以为真(zhen)操(cao)作转账，不法分子迅(xun)速(su)转移(yi)资金并藏(zang)匿(ni)。

不難(nan)看出，以上诈骗手法均(jun)为非法冒用金融监管部门名义，利用部分金融消费者急(ji)于解困(kun)、挽(wan)回损失、自(zi)证清白(bai)等心理特(te)点进行诈骗。

不直接办理金融业务

也不与消费者有任何资金往来

面(mian)對(dui)不法分子的骗局，金融消费者如何避(bi)免(mian)上當(dang)受骗？国家金融监督管理总局給(gei)出五(wu)点提示：

第(di)一，金融监管部门不直接办理金融业务，也不会与消费者有任何资金往来。金融监管部门从未(wei)設(she)立(li)或者授(shou)权设立P2P、投资理财等“回款渠道”，不会通过QQ群(qun)、微(wei)信群、交易(yi)平台等面向社会公(gong)眾(zhong)开展(zhan)资金清退工作。請(qing)消费者提高警惕，谨防上当受骗。

第二，选择正规机构的合法金融服务。消费者如果(guo)有借款、理财、保险等金融需求(qiu)，应通过具備(bei)相(xiang)应业务资質(zhi)的机构获取金融服务。切(qie)勿(wu)盲(mang)目(mu)相信陌(mo)生来电、短信、广告(gao)傳(chuan)单、社交媒(mei)体等非正规途(tu)徑(jing)推(tui)銷(xiao)的“低(di)息快捷(jie)”“免抵(di)押(ya)擔(dan)保”贷款业务及“保本(ben)高收益(yi)”理财产品等。

第三，加强个人信息保护，谨防信息泄露。对于不明(ming)来源(yuan)的“内部消息”以及非官方渠道发布传播(bo)的信息，消费者要仔(zai)細(xi)辨(bian)识，妥(tuo)善(shan)保管身(shen)份(fen)证号、银行卡号及密码、验证码等重要信息，不点击不明链接或者下(xia)載(zai)不明APP，不与陌生人共享屏幕，審(shen)慎(shen)对外(wai)提供(gong)个人信息，避免因(yin)信息泄露造成(cheng)财产损失。

第四(si)，通过官方渠道合法合理维权。因金融产品或者服务問(wen)題(ti)与金融机构发生爭(zheng)议的，消费者可(ke)優(you)先(xian)选择金融机构公布的官方投诉受理渠道进行處(chu)理；未達(da)成一致(zhi)的，可向当地(di)金融糾(jiu)紛(fen)調(tiao)解組(zu)織(zhi)申(shen)请调解或者向金融监管部门反映(ying)。切勿随意点击或者打开陌生人发送(song)的所谓“官方投诉链接”。

第五，发现犯罪线索或者遭遇损失及时报案。一旦遭遇诈骗或者发现涉(she)嫌(xian)違(wei)法犯罪线索，消费者应及时向公安机关报案反映有关情況(kuang)，不可輕(qing)信网絡(luo)上自称“网警”“黑客(ke)”等组织或者人员，避免再次受骗。同(tong)时，注意留(liu)存(cun)证据，積(ji)極(ji)提供线索，配(pei)合公安机关案件偵(zhen)查(zha)，盡(jin)力挽回损失。

假冒手法多種(zhong)多樣(yang)

涉嫌伪造公文诈骗

近年(nian)来由于金融产品纠纷、P2P清退等问题，不少(shao)投资者由于急于回款等心理，容易被犯罪分子所利用。長(chang)期以来，各(ge)地金融监管部门、公安机关纷纷做(zuo)出风险提示，进行官方“打假”。

例(li)如，今(jin)年3月，“忻(xin)州(zhou)网警”通报，有不法分子利用客户急需贷款的迫(po)切心情，編(bian)造账户被凍(dong)結(jie)需交纳“認(ren)证金”的谎言(yan)，并以涉嫌骗贷犯罪对客户进行恐(kong)嚇(xia)。

此前(qian)，原(yuan)银保监会消费者权益保护局也曾(zeng)发布风险提示，称监測(ce)到(dao)有不法网站(zhan)假冒金融监管部门，发布帶(dai)有“银保监会认证”“中国银保监会”等不实信息内容，并以“官方回款”“清退回款”等名义实施诈骗。并提示金融消费者要提高警惕，增强风险防范意识和识别能力。

而在国家金融监督管理总局成立后，不法分子的骗術(shu)也随即(ji)升(sheng)級(ji)，开始(shi)伪造国家金融监督管理总局的“紅(hong)頭(tou)文件”进行欺(qi)诈。

近期，多地警方通报，有群众收到郵(you)寄(ji)快件，自称是(shi)“国家金融监督管理总局”、“中国银行保险监督管理委(wei)员会办公廳(ting)”等机关发出的“清退通知”红头文件。要求掃(sao)描(miao)二维码办理，24小(xiao)时内未进行清退申请视为自動(dong)放(fang)棄(qi)。

警方提醒称，国家金融监督管理总局、中国银保监会及其派(pai)出机构均未设立回款渠道。请网贷出借人提高警惕，增强风险防范意识和识别能力，相关回款渠道请及时与网贷机构或当地整(zheng)治(zhi)办確(que)认，如发现涉嫌违法犯罪线索，请积极向公安等有关部门舉(ju)报。

来源：中国基(ji)金报返(fan)回搜(sou)狐(hu)，查看更(geng)多

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