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<随心_句子c><随心_句子c><随心_句子c><随心_句子c><随心_句子c>瞄(miao)向(xiang)2025，國(guo)產(chan)數(shu)據(ju)庫(ku)沖(chong)刺(ci)金(jin)融(rong)市(shi)場(chang)

文(wen)｜数智(zhi)前(qian)線(xian) 趙(zhao)艷(yan)秋(qiu)

編(bian)輯(ji)｜周(zhou)路(lu)平(ping)

2023年(nian)，金融行(xing)業(ye)数据库国产化(hua)明(ming)顯(xian)加(jia)速(su)：采(cai)購(gou)在(zai)放(fang)量(liang)，国有(you)大(da)行核(he)心(xin)系(xi)統(tong)建(jian)設(she)如(ru)火(huo)如荼(tu)，更(geng)大範(fan)圍(wei)的(de)中(zhong)小(xiao)金融機(ji)構(gou)開(kai)始(shi)調(tiao)研(yan)規(gui)劃(hua)。而(er)有业內(nei)人(ren)士(shi)認(ren)為(wei)，從(cong)目(mu)前市场態(tai)勢(shi)看(kan)，整(zheng)個(ge)金融行业数据库新(xin)壹(yi)輪(lun)選(xuan)型(xing)、建设有望(wang)在2025年塵(chen)埃(ai)落(luo)定(ding)，這(zhe)比(bi)之(zhi)前預(yu)計(ji)的要(yao)提(ti)前兩(liang)年。?

2023年，銀(yin)行核心系统中對(dui)数据库的国产化替(ti)代(dai)進(jin)展(zhan)，是(shi)市场的大熱(re)點(dian)。

业界(jie)明显感(gan)到(dao)，金融数据库国产化进程(cheng)在今(jin)年明显加速：在国有大行裏(li)，不(bu)少(shao)核心系统的国产化替代將(jiang)在未(wei)來(lai)一段(duan)時(shi)間(jian)完(wan)成(cheng)，更大范围的中小金融机构开始调研规划。而在银保(bao)監(jian)會(hui)合(he)並(bing)之後(hou)，今年保險(xian)與(yu)資(zi)管(guan)也(ye)在这方(fang)面(mian)整體(ti)加速。

有业界人士认为，2025年前后，金融业在分(fen)布(bu)式(shi)数据库选型、国产化替換(huan)上(shang)将尘埃落定。

01、国产数据库的較(jiao)量

金融业是数据库的最(zui)大客(ke)戶(hu)，占(zhan)据了(le)市场的五(wu)分之一，而且(qie)使(shi)用(yong)要求(qiu)最高(gao)，應(ying)用最深(shen)。毫(hao)不誇(kua)張(zhang)地(di)說(shuo)，如果(guo)一家(jia)数据库企(qi)业能(neng)經(jing)歷(li)金融核心系统的历練(lian)，才(cai)有可(ke)能打(da)造(zao)业界頂(ding)級(ji)品(pin)牌(pai)，也才有可能把(ba)握(wo)未来的市场話(hua)語(yu)權(quan)。

此(ci)前，国有大行的“存(cun)貸(dai)匯(hui)”核心应用，基(ji)本(ben)采用IBM的DB2数据库，一些(xie)渠(qu)道(dao)類(lei)等(deng)次(ci)核心业務(wu)采用Oracle。但(dan)这些年，部(bu)分系统正(zheng)由(you)新興(xing)国产数据库替代，其(qi)中五大国产数据库供(gong)应商(shang)占据主(zhu)導(dao)，包(bao)括(kuo)騰(teng)訊(xun)雲(yun)TDSQL、螞(ma)蟻(yi)OceanBase、華(hua)为GaussDB、平凱(kai)星(xing)辰(chen)（PingCAP）TiDB以(yi)及(ji)中兴GoldenDB。但市场上尚(shang)未出(chu)現(xian)一个公(gong)认的“絕(jue)对老(lao)大”，仍(reng)處(chu)於(yu)白(bai)热化競(jing)爭(zheng)階(jie)段。

2020年是大行选型的一个關(guan)鍵(jian)節(jie)点。银行界的骨(gu)幹(gan)——六(liu)大行（工(gong)、農(nong)、中、建、交(jiao)、郵(you)儲(chu)）和(he)12家股(gu)份(fen)制(zhi)银行，大小机下(xia)移(yi)走(zou)得(de)最快(kuai)。根(gen)据公开信(xin)息(xi)，比如农行、中行、建行、中信银行、邮储等核心系统的改(gai)造选型，多(duo)从2020年之前开始，从2020年到2023年，則(ze)进入(ru)建设和交付(fu)期(qi)。

市场今年的走势更为迅(xun)猛(meng)。4月(yue)，建行發(fa)布小机下移部分采购結(jie)果公示(shi)，腾讯、平凯星辰、中兴三(san)家数据库中標(biao)，總(zong)金額(e)为3436萬(wan)元(yuan)。这是到目前为止(zhi)，今年最大的国产数据库訂(ding)單(dan)。有业界人士告(gao)訴(su)数智前线，这也是最大的银行核心系统改造項(xiang)目，按(an)模(mo)塊(kuai)由各(ge)家企业共(gong)同(tong)承(cheng)建，业界预计有望今年四(si)季(ji)度(du)上线。

中国农业银行采用腾讯云数据库TDSQL，已(yi)投(tou)产了客户信息和信用卡(ka)核心系统，目前正推(tui)进个人負(fu)債(zhai)、投资理(li)財(cai)、信贷产品等核心应用建设。

PingCAP的TiDB数据库应用于中行、建行等多家银行的聯(lian)机交易(yi)、在线支(zhi)付、信贷管理、實(shi)时風(feng)控(kong)等场景(jing)。

更新一轮的较量正在路上。5月，华为在其全(quan)球(qiu)智慧(hui)金融峰(feng)会上发布新一代分布式数据库，轮值(zhi)董(dong)事(shi)長(chang)孟(meng)晚(wan)舟(zhou)亮(liang)相(xiang)。华为在数据库戰(zhan)略(lve)上曾(zeng)经历曲(qu)折(zhe)，有华为人士稱(cheng)，数据库现由“孟晚舟親(qin)自(zi)‘掛(gua)帥(shuai)’，也是向业界表(biao)明华为做(zuo)数据库的決(jue)心”。此前的2022年，华为与邮储银行宣(xuan)布，完成該(gai)行个人业务分布式核心系统的上线。该项目从2018年开始，用了将近(jin)四年时间。

蚂蚁集(ji)團(tuan)旗(qi)下数据库OceanBase方面也表示，各種(zhong)类型的银行，他(ta)們(men)已完成了0-1的突(tu)破(po)，做到全覆(fu)蓋(gai)，今年在細(xi)分領(ling)域(yu)中，要进行规模化復(fu)制。

除(chu)了大行和领先(xian)的股份制银行，不少區(qu)域银行今年开始做核心系统改造的调研或(huo)数据库选型。“今年我(wo)们有很(hen)多这类数据库项目在跟(gen)进中。”一位(wei)华为人士称。

他估(gu)算(suan)，理想(xiang)情(qing)況(kuang)下，区域银行2023年完成选型，2024年做开发，2025年做并軌(gui)，2026年正式上线。“不過(guo)，这对于区域银行挑(tiao)战很大。通(tong)常(chang)他们真(zhen)正能做这部分工作(zuo)的团隊(dui)只(zhi)有一两百(bai)人，即(ji)便(bian)加上外(wai)包，不到千(qian)人，要去(qu)完成上百套(tao)系统的改造，其实不太(tai)现实。”

但总体而言(yan)，大型机构的落地，中小机构选型和复制将大量集中在这幾(ji)年时间。“我们判(pan)斷(duan)，整个金融行业可能将在2025年前后，在数据库分布式选型、国产化替换上尘埃落定。”腾讯云数据库总经理王(wang)義(yi)成告诉数智前线，这比他们之前预计的要提前两年。在金融行业落定后，其他八(ba)大行业可能将在2027年到2028年快速跟进。

从这些银行选擇(ze)数据库的数量看，大行在改造中，一般(ban)会选择3到5家数据库企业，其中一个主要原(yuan)因(yin)是避(bi)免(mian)技(ji)術(shu)单一化和被(bei)廠(chang)商捆(kun)綁(bang)。但对于中小行和技术力(li)量薄(bo)弱(ruo)的金融机构，通常选择一家，最多两家。

目前，金融企业数据库国产化比例(li)有多少呢(ne)？

崖(ya)山(shan)数据库YashanDB解(jie)决方案(an)总监王义寅(yin)告诉数智前线，去年多家机构联合做过一个摸(mo)底(di)，国外数据库在银行核心系统占比仍在80%以上。因为一家大银行涉(she)及的系统有上千套，比如借(jie)贷、行间结算、监管、风控、運(yun)營(ying)、决策(ce)等，而每(mei)类系统都(dou)会有相对核心的部分，有的处于采购期，有的在測(ce)試(shi)，有的在并轨，有的已上线。因此，银行核心系统数据库国产化的统计口(kou)徑(jing)很難(nan)统一。

第(di)三方金融分析(xi)机构估计，目前银行核心系统数据库国产化率(lv)在10%~20%之间，外围系统在20%~30%之间。腾讯王义成看到的情况是，他们正在落地的一些客户中，今年将有七(qi)八成业务系统由国产数据库替代。

02、数据库国产化有充(chong)足(zu)理由

金融业数据库进行大小机下移，加速国产替代的背(bei)后，有哪(na)些因素(su)促(cu)成？除了金融业务連(lian)續(xu)性(xing)这一因素外，還(hai)有成本、技术和創(chuang)新三方面的因素。

从成本上看，Oracle的授(shou)权和服(fu)务費(fei)比替代它(ta)的数据库平均(jun)貴(gui)出30%~50%以上，出于省(sheng)錢(qian)的目的，全球包括美(mei)国各行业也都在加速替代Oracle。近几年，Oracle雖(sui)然(ran)在中国通过簽(qian)订用户許(xu)可協(xie)議(yi)（ULA），采用一口價(jia)等靈(ling)活(huo)授权方式降(jiang)低(di)成本，但价格(ge)依(yi)然较贵。而采用其他数据库，同樣(yang)的场景下可能降到三分之一甚(shen)至(zhi)五分之一以下。

除了成本考(kao)量，在海(hai)外，企业紛(fen)纷轉(zhuan)向云平臺(tai)，而Oracle在云数据库上落后于亞(ya)馬(ma)遜(xun)AWS、微(wei)軟(ruan)和谷(gu)歌(ge)，这又(you)进一步(bu)加速了被替代的过程。不过在中国市场情况略有不同，由于监管要求，金融行业云化比例较小，云化并不是替换Oracle的主要緣(yuan)由。

从技术角(jiao)度，Oracle数据库在经典(dian)应用，尤(you)其ERP供应鏈(lian)管理、人力资源(yuan)管理这些数据量并不巨(ju)大的企业级应用上，表现得非(fei)常完備(bei)和穩(wen)定。但在互(hu)联網(wang)海量数据应用上，它的单机版(ban)技术架(jia)构受(shou)到挑战，比如数据量在100TB这样的级別(bie)上，Oracle虽然能用数台一体机支撐(cheng)，但非常昂(ang)贵。

“银行核心系统与互联网应用更接(jie)近，需(xu)要更高的可擴(kuo)展性。通过分布式改造，银行能獲(huo)得较大紅(hong)利(li)。”PingCAP副(fu)总裁(cai)劉(liu)松(song)告诉数智前线，“这也是全球银行的一个整体趨(qu)势。”国产数据库靠(kao)这一波(bo)分布式和云原生(sheng)来实现替代，跟美国是一样的。

再(zai)从金融业务创新来看，“对于一些快速借贷、场景化借贷诉求，需要在业务和交易流(liu)程中，引(yin)入实时分析技术、实时风控技术，这些都促使银行必(bi)須(xu)考慮(lv)新技术。”崖山数据库王义寅告诉数智前线，“比如实时大数据分析，实时HTAP能力，这些是客觀(guan)业务诉求。”以HTAP架构为例，它对银行的应用系统很有幫(bang)助(zhu)，可以实现一邊(bian)做实时交易，一边做分析。

“银行不是为了替代而替代，从降低成本、更高的扩展性以及业务创新上有充足理由。”刘松进一步说，伴(ban)隨(sui)遷(qian)移的深入，银行会考虑业务诉求、迁移成本，以及自身(shen)技术力量的承受能力进行规划，迁移工作也更有章(zhang)法(fa)。

除去这些因素，数据库的国产化进程也与银行对硬(ying)件(jian)的更新緊(jin)密(mi)相关。近几年，银行在引入多元化算力平台，比如基于Arm的硬件，而Oracle在Arm上跑(pao)不起(qi)来。由此，新硬件也对国产数据库提出了適(shi)配(pei)需求。

“其实银行都有一个10~15年应用架构大升(sheng)级的周期，而今天(tian)这个大升级阶段，恰(qia)好(hao)为国产数据库提供了巨大推動(dong)。”王义成说。

但市场在这一阶段也进入了強(qiang)力廝(si)殺(sha)期。一位资深人士观察(cha)，这是一个从頭(tou)到尾(wei)全流程的竞争。“以往(wang)，一个项目一旦(dan)中标信息公开，可能就(jiu)尘埃落定了。但在现阶段，即便沒(mei)有中标，供应商仍堅(jian)持(chi)免费給(gei)银行做完，将PK延(yan)续到交付。”

技术路径也成为数据库厂商PK的焦(jiao)点。国产数据库已经形(xing)成不同的技术路线，有的推崇(chong)完全自主研发，有的则采用主流开源技术；有的强调原生分布式架构，有的则看好分布式核心，解耦(ou)、集中式数据库。不过，银行的需求正如OceanBase CEO楊(yang)冰(bing)所(suo)说，稳定安(an)全是重(zhong)中之重，很多原来核心业务系统都是多年前建设并运行至今，改造迁移要做到平滑(hua)。

03、中外差(cha)距(ju)在哪里？

盡(jin)管国产数据库在金融业取(qu)得了不小的进展，但一个大家都承认的事实是，相比于Oracle等海外成熟(shu)的数据库产品，中外依然有不小的差距，而金融机构依然对其有很强的依賴(lai)。

从规模和投入上看，根据信通院(yuan)去年的统计，国内规模上千人的数据库企业僅(jin)有3家，截(jie)止2022年我国数据库企业从业技术人員(yuan)不足2万人。相较而言，Oracle一家就有数万名(ming)工程師(shi)。

从产品技术来说，“应该说，国产数据库里Top15或Top20，与国外的同类数据库没有代差。”刘松说，“甚至在分布式、云原生的一些方面，比Oracle傳(chuan)统单机版数据库有一定技术先进性。”

腾讯王义成则告诉数智前线，从数据库产品的核心能力上看，国产数据库已不輸(shu)传统数据库。腾讯云数据库TDSQL，去年在非营利組(zu)織(zhi)TPC的打榜(bang)中刷(shua)新紀(ji)錄(lu)，“證(zheng)明了TDSQL在分布式性能上足以支撑银行的所有业务”。

而国产数据库的差距，集中体现在场景适配的成熟度、解决方案的豐(feng)富(fu)度，以及工具(ju)生态的完备度上，这些与有40多年历史(shi)的Oracle相比，还有不小差距。

“非常重要的是工程化打磨(mo)，它需要在非常多的场景里打磨产品的细节，比如在異(yi)常環(huan)境(jing)下处理‘慢(man)滿(man)夯(hang)宕(dang)錯(cuo)’，怎(zen)麽(me)预防(fang)它发生，怎么更好地定位故(gu)障(zhang)，如何(he)快速处理。”一位华为资深人士说。

“Oracle去年的财報(bao)显示，它的研发总计投入了72.2億(yi)美元。”王义寅说。他補(bu)充道，只有擁(yong)有有可持续发展的技术商业力量，国产数据库才能持续演(yan)进，螺(luo)旋(xuan)式上升。

业界认为，这些差距还要慢慢彌(mi)补。“银行多则上千个应用场景，少则上百个，每一个在国产数据库上都要稳定运行一段时间，需要耐(nai)心和时间。”刘松说。

其实，国产数据库在上述(shu)几方面的进展并不慢。“尤其在过去两年，国产数据库进入的应用场景，应该比过去10年累(lei)计都多。”刘松称。各种問(wen)題(ti)已经或正在逐(zhu)步暴(bao)露(lu)，也在不停(ting)地得到解决，这也讓(rang)业界对国产替代更有信心。

OceanBase杨冰看到了彎(wan)道超(chao)車(che)的机会。到2025年中国数据总量预计将躍(yue)居(ju)全球第一，占比有望達(da)到27%以上。“这是其他国家不具备的優(you)势，这个巨大的‘蓄(xu)水(shui)池(chi)’，是国产数据库施(shi)展能力的天地。”

实際(ji)上，王义成看到，當(dang)下国产数据库最需建立(li)的，是客户的信任(ren)感。比如，他们遇(yu)到过数据库连接中断几十(shi)秒(miao)的狀(zhuang)况。从日(ri)誌(zhi)上看，数据库可以自证清(qing)白，但客户仍然要求数据库去排(pai)查(zha)。

“还有客户为了確(que)保不出事，提出了一些需求，但在我们来看就是一个偽(wei)需求，价值并不大。这些问题Oracle也面臨(lin)，但客户不会向Oracle提出这样的要求。”一位资深产品人士补充。

“这肯(ken)定是一个漸(jian)进的过程，当我们的数据库在国有大行稳定运行三五年后，我相信在金融圈(quan)的信任度就能打开了。”王义成说。

04、营商环境和生态改變(bian)任重道遠(yuan)

但在信任真正建立起来之前，业界的一个共識(shi)是，国产数据库还有两块短(duan)板(ban)需要改变和补齊(qi)：一是营商环境，二(er)是生态。

在营商环境方面，国内市场对软件的价值承认还很不夠(gou)。“我们看到很多数据库招(zhao)标，有时甚至一元都能中标，我不相信这对软件业是良(liang)性的。”华为云CEO张平安说，其实数据库本身是非常难的，在一个系统中，承擔(dan)巨大責(ze)任，需要业内顶尖(jian)人才，包括数學(xue)、架构师人才，因此，数据库的价值需要上下遊(you)充分认可。

在生态方面，根据各种市场统计，国内目前有200多家甚至300多家数据库企业，这导致(zhi)整个生态的投入变得分散(san)。“连培(pei)養(yang)人都遇到问题了。任何一个想学数据库的人，面对至少十几个主流的国产数据库，他学哪个、不学哪个，人才、工具生态都被分流了。”刘松说。

王义成说，而从客户角度，一个应用可能要适配十几种数据库，也非常糾(jiu)结，他们不得不自己(ji)下场选型。而这种方式是大家都不願(yuan)意(yi)的，耗(hao)费了大量精(jing)力，又难以实现行业复制。

“不是人人都要做数据库。我们对根技术的研究(jiu)，大家没必要重复去造轮子(zi)。”张平安说，可能一些企业采用开源做了一些小的数据库，满足一些性能要求不那(na)么高的应用场景，但是对于交易型数据库，对高达PB级的分析型数据库，需要合作夥(huo)伴，围繞(rao)著(zhe)具备根技术的数据库，来做生态链的服务。

而就数据库企业而言，如何形成差异化也需要深入调研。“CMU做了一个统计，全世(shi)界有近900个数据库，国外数据库也很多，但有一个区别——同質(zhi)化的数据库很少。在国内，基于PostgreSQL开源技术的可能有上百家，基于MySQL开源技术的又将近200家。”崖山数据库王义寅打了个比方，这就像(xiang)妳(ni)到了一个海外加油(you)站(zhan)，那里有漢(han)堡(bao)店(dian)、中餐(can)店，还有补胎(tai)的、充氣(qi)的，每个人都很專(zhuan)业也能賺(zhuan)到钱。而你到了一家国内加油站，“一排全都是拉(la)面”。

“除了上述问题，国内还面临一个挑战，大厂之间有壁(bi)壘(lei)，要求生态站队比较嚴(yan)重，大厂和这些小的技术公司(si)之间的关系也不是那么亲和，导致这些承担膠(jiao)水粘(zhan)合劑(ji)工具的企业，很难獨(du)立发展起来。”一位资深人士观察说。

伴随国产化替代的深入，国内数据库生态也在演进中。“我覺(jiao)得一个正面的现象(xiang)是，大多数金融业的ISV，对Top10的国产数据库都已经熟悉(xi)，并开发了应用，在客户那里做了适配，有了人才積(ji)累。”刘松说。

王义寅认为，当下对于每家数据库企业而言，要关註(zhu)数据库的三層(ceng)生态。首(shou)先是技术生态，它会引入更多想学習(xi)、使用甚至想參(can)与到产品里面来的人，Oracle当年就成功(gong)吸(xi)引了大量DBA（数据库管理员）。其次是商业生态，这需要分潤(run)去形成一个共贏(ying)的局(ju)面。第三是产业生态，这涉及国家政(zheng)策、高校(xiao)人才培养等。“其实这一点很重要，当年Oracle的发展，在很大程度上也是有美国政府(fu)的支持。”王义寅说，“我们也参与到一些标準(zhun)的制定中。”

接下来，业界认为市场上会真刀(dao)实槍(qiang)地比拼(pin)出一些实力较强、有特(te)色(se)的数据库供应商。同时，大量中小金融机构更多依赖伙伴或生态的力量，市场将从一个项目視(shi)角向生态视角切(qie)换。目前，国内已经有一些活跃的行业ISV，如长亮科(ke)技、中電(dian)金信、神(shen)州(zhou)信息等。

回(hui)望过去几年，刘松称，大家在大的金融应用系统里都规模化地翻(fan)过了一座(zuo)山，进入了稳态；供应商、合作伙伴以及客户，对迁移的路径也都有了一些总结，对国产化替代也更有信心。今年，几家主流供应商都在参与不同大行的大机或小机下移项目，并在其他中小金融机构中，PK获得更多的份额。而市场上一些新兴数据库企业，正在研发差异化的方案，期望在这一波大潮(chao)中，获得创新和发展的机会。返(fan)回搜(sou)狐(hu)，查看更多

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