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baicizhanrongyuchupin，yingyutinglixuexishenqi，shiyongyusuishisuididehuodongjilu，zidongshibiebuxing、paobu、qicheyouhenduoliangpidengzheni，siyecao、jihezuqiudouyouzijidetedian。wanjiakeyitongguocengcengguanka，bingjiesuogezhongyouxirenwu。hailiangrenwu，nandubuduanshengji，duanliannaoli，shouhuodaliangdehongbao；券(quan)商(shang)經(jing)紀(ji)業(ye)務(wu)細(xi)則(ze)發(fa)布(bu)，強(qiang)化(hua)證(zheng)券賬(zhang)戶(hu)超(chao)千(qian)萬(wan)投(tou)資(zi)者(zhe)的(de)身(shen)份(fen)識(shi)別(bie)，每(mei)年(nian)回(hui)訪(fang)比(bi)例(li)也(ye)有(you)明(ming)確(que)…來(lai)看(kan)六(liu)大(da)看點(dian)

6月(yue)9日(ri)，中(zhong)國(guo)证券业協(xie)會(hui)（以(yi)下(xia)簡(jian)稱(cheng)“中证协”）正(zheng)式(shi)发布了(le)《证券经纪业务管(guan)理(li)實(shi)施(shi)细则》《证券公(gong)司(si)客(ke)户资金(jin)账户管理規(gui)则》等(deng)兩(liang)項(xiang)自(zi)律(lv)规则（以下分(fen)别简称《实施细则》《资金账户管理规则》）及(ji)《证券公司客户账户開(kai)户协議(yi)必(bi)備(bei)條(tiao)款(kuan)》《证券交(jiao)易(yi)委(wei)托(tuo)代(dai)理协议必备条款》配(pei)套(tao)文(wen)件(jian)。

看点壹(yi)：细化券商经纪业务職(zhi)責(ze)

《实施细则》圍(wei)繞(rao)证券经纪业务內(nei)涵(han)，進(jin)一步(bu)明确並(bing)细化证券公司從(cong)事(shi)证券经纪业务的职责，督(du)促(cu)证券公司嚴(yan)格(ge)履(lv)行(xing)投资者管理职责、營(ying)銷(xiao)管理职责、合(he)规管理职责、稽(ji)核(he)審(shen)計(ji)职责，加(jia)强证券公司自律管理。

中证协相(xiang)關(guan)負(fu)责人(ren)介(jie)紹(shao)，《实施细则》主(zhu)要(yao)堅(jian)持(chi)了三(san)方(fang)面(mian)原(yuan)则：

一是(shi)立(li)足(zu)业务本(ben)源(yuan)，引(yin)導(dao)行业发展(zhan)。《实施细则》严格把(ba)握(wo)“开展证券交易营销，接(jie)受(shou)投资者委托开立账户、處(chu)理交易指(zhi)令(ling)、辦(ban)理清(qing)算(suan)交收(shou)等经营性(xing)活(huo)動(dong)”的证券经纪业务内涵，對(dui)证券公司开展证券经纪业务過(guo)程(cheng)中的重(zhong)要環(huan)節(jie)做(zuo)出(chu)較(jiao)為(wei)全(quan)面的规範(fan)，引导证券公司維(wei)護(hu)市(shi)場(chang)交易秩(zhi)序(xu)，構(gou)建(jian)良(liang)好(hao)的行业生(sheng)態(tai)，维护投资者合法(fa)權(quan)益(yi)。

看点二(er)：强化证券账户超千万投资者的身份识别

具(ju)體(ti)来看，证券公司需(xu)按(an)照(zhao)账户实名(ming)制(zhi)要求(qiu)为投资者分别开立资金账户、证券账户，保(bao)证资金账户和(he)证券账户的基(ji)本信(xin)息(xi)一致(zhi)。同(tong)時(shi)要对投资者资金账户、证券账户使(shi)用(yong)情(qing)況(kuang)进行監(jian)測(ce)，持續(xu)关註(zhu)投资者账户实名制情况，发現(xian)不(bu)符(fu)合协会、中国結(jie)算账户管理规则的，應(ying)當(dang)根(gen)據(ju)相关规定(ding)及证券交易委托代理协议的約(yue)定采(cai)取(qu)限(xian)制、暫(zan)停(ting)、終(zhong)止(zhi)提(ti)供(gong)证券交易服(fu)务等措(cuo)施。

看点三：券商每年回访比例不低(di)於(yu)客户總(zong)數(shu)的10%

《实施细则》充(chong)分考(kao)慮(lv)证券公司客户总量(liang)、客户对回访工(gong)作(zuo)体驗(yan)等实際(ji)情况，列(lie)舉(ju)了不同種(zhong)類(lei)回访方式，并规定了证券公司每年的回访比例，即(ji)每年回访比例不得(de)低于上(shang)年末(mo)客户总数的10%。新(xin)增(zeng)相关交易权限回访的范围为新增证券交易场所(suo)設(she)定準(zhun)入(ru)条件的各(ge)类证券交易权限。确证券公司委托第(di)三方機(ji)构实施投资者回访的，应强化对第三方机构的管理。

中证协规定，回访方式包(bao)括(kuo)但(dan)不限于電(dian)話(hua)或(huo)即时通(tong)訊(xun)回访、問(wen)卷(juan)回访、面見(jian)回访等。回访应当留(liu)痕(hen)，相关资料(liao)保存(cun)不少(shao)于三年。

证券公司回访应当符合三方面要求，一是对新开资金账户的投资者，回访确認(ren)後(hou)账户方可(ke)使用；对新增证券交易场所设定准入条件的各类证券交易权限的投资者，在(zai)开通相应交易权限后三十(shi)個(ge)自然(ran)日内完(wan)成(cheng)回访；二是对账户使用、资金劃(hua)轉(zhuan)、证券交易等存在異(yi)常(chang)情形(xing)的投资者，在两个交易日内进行回访；三是对其(qi)他(ta)投资者，每年回访比例不得低于上年末客户总数（不含(han)休(xiu)眠(mian)账户及中止交易账户客户，下同）的5%。

对于证券公司委托第三方專(zhuan)业机构实施投资者回访的，《实施细则》要求应当加强机构准入和回访人員(yuan)管理，确保投资者信息安(an)全，并承(cheng)擔(dan)相应的法律责任(ren)。从這(zhe)些(xie)规定能(neng)夠(gou)看出，协会充分考虑了证券公司客户总量、客户对回访工作体验等实际情况。

看点四(si)：不得惡(e)意(yi)低價(jia)攬(lan)客

《实施细则》還(hai)强化了证券公司营销活动統(tong)一管理，明确证券公司应当制定营销管理制度(du)，规定营销活动审核要求。允(yun)許(xu)证券公司开展证券经纪业务营销活动过程中可以向(xiang)投资者提供的其他证券业务性質(zhi)服务的范围，包括市场资讯、投资者教(jiao)育(yu)服务等。进一步强調(tiao)不得实施壟(long)斷(duan)和不正当競(jing)爭(zheng)行为。

中证协明确规定，证券公司应当切(qie)实提升(sheng)服务质量，不得以任何(he)形式实施垄断，不得有恶意低价揽客等不正当竞争行为。证券公司应当按照科(ke)學(xue)合理的方法测算服务成本，测算方法应当经过合规部(bu)門(men)和財(cai)务部门认可，一经确定不得隨(sui)意變(bian)更(geng)。

銀(yin)河(he)证券相关负责人表(biao)示(shi)，这些均(jun)从保护投资者合法权益的角(jiao)度考量，充分尊(zun)重投资者的本人意願(yuan)，推(tui)动证券公司以服务为导向、以维护投资者利(li)益为中心(xin)，持续推动行业高(gao)质量发展。諸(zhu)如(ru)资金收付(fu)渠(qu)道(dao)公示、信息系(xi)统公示、傭(yong)金收取標(biao)准公示、投资者个人信息保护、涉(she)及客户权益变动相关业务的经办人员制衡(heng)机制等方面的规定無(wu)不体现了对投资者利益的保护。

看点五(wu)：明确互(hu)聯(lian)網(wang)投放(fang)廣(guang)告(gao)的展业行为

《实施细则》细化证券公司通过第三方載(zai)体投放广告的具体要求，强调证券公司应当與(yu)第三方载体簽(qian)署(shu)协议，通过协议约束(shu)合作第三方载体的行为，督促其配合证券公司做好营销行为管控(kong)。

具体来看，证券公司選(xuan)擇(ze)新聞(wen)媒(mei)体、互联网信息平(ping)臺(tai)等第三方载体投放广告的，应当与第三方载体签署协议。协议中应当明确约定，第三方载体僅(jin)可发布经过证券公司审核的材(cai)料，且(qie)不得以个人名義(yi)或第三方载体名义宣(xuan)傳(chuan)证券公司业务、代证券公司招(zhao)揽、服务投资者。

对于投资者招揽、接收交易指令等证券业务的任一环节，应当由(you)证券公司獨(du)立完成，第三方载体不得介入。

另(ling)外(wai)，证券公司应当公示证券经纪业务投资者资金收付渠道，并提示投资者在进行交易结算资金收付时，应当通过证券公司或三方存管银行的银证转账功(gong)能进行，不得通过其他渠道进行资金收付，法律法规另有规定的除(chu)外。

证券公司应当公示与营销、开户、交易等证券经纪业务任一环节相关，且具有对外展业功能的信息系统相关信息。

看点六：券商需严格落(luo)实账户实名制责任

《资金账户管理规则》明确资金账户定义，进一步规范证券公司客户资金账户的开立和持续管理，要求证券公司严格落实账户实名制责任、履行反(fan)洗(xi)錢(qian)义务、尊重客户本人意愿，保护投资者合法权益，推动证券公司以服务为导向、以维护投资者利益为中心、持续助(zhu)推行业高质量发展。

中证协相关负责人表示，將(jiang)通过組(zu)織(zhi)开展行业培(pei)訓(xun)等形式，对相关规则进行解(jie)讀(du)宣講(jiang)，并積(ji)極(ji)开展行业交流(liu)工作，引导证券公司持续规范开展证券经纪业务，保护投资者合法权益，维护市场交易秩序，构建良好的行业生态。

责編(bian)：葉(ye)舒(shu)筠(jun)

校(xiao)对：蘇(su)煥(huan)文

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