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7月(yue)7日(ri)晚(wan)間(jian)，金(jin)融(rong)管理(li)部(bu)門(men)聯(lian)合(he)發(fa)布(bu)消(xiao)息(xi)，公(gong)布對(dui)大(da)型(xing)平(ping)臺(tai)企(qi)業(ye)金融业務(wu)的(de)整(zheng)改(gai)進(jin)展(zhan)和(he)處(chu)罚情(qing)況(kuang)。

金融管理部门稱(cheng)，近(jin)期(qi)，針(zhen)对蚂蚁集团及旗下机构過(guo)往(wang)年(nian)度(du)在(zai)公司(si)治(zhi)理、金融消費(fei)者(zhe)保(bao)護(hu)、參(can)與(yu)銀(yin)行(xing)保險(xian)机构业务活(huo)動(dong)、從(cong)事(shi)支(zhi)付(fu)結(jie)算(suan)业务、履(lv)行反(fan)洗(xi)錢(qian)義(yi)务和開(kai)展基(ji)金銷(xiao)售(shou)业务等(deng)方(fang)面(mian)存(cun)在的違(wei)法(fa)违規(gui)行為(wei)，金融管理部门依(yi)據(ju)《中(zhong)國(guo)人(ren)民(min)银行法》《反洗钱法》《银行业监督(du)管理法》《保险法》《證(zheng)券(quan)投(tou)資(zi)基金法》《消费者權(quan)益(yi)保护法》等，对蚂蚁集团及旗下机构处以(yi)罚款(kuan)（含(han)没收(shou)违法所(suo)得(de)）71.23亿元。要(yao)求(qiu)蚂蚁集团關(guan)停(ting)违规开展的“相(xiang)互(hu)寶(bao)”业务，並(bing)依法補(bu)償(chang)消费者利(li)益。

2020年11月以來(lai)，从依法加(jia)強(qiang)监管和有(you)效(xiao)防(fang)範(fan)風(feng)险的角(jiao)度出(chu)发，金融管理部门督促(cu)指(zhi)導(dao)蚂蚁集团、騰(teng)訊(xun)集团等大型平台企业全(quan)面整改金融活动中存在的违法违规問(wen)題(ti)。

“目(mu)前(qian)，平台企业金融业务存在的大部分(fen)突(tu)出问题已(yi)完(wan)成(cheng)整改。金融管理部门工(gong)作(zuo)重(zhong)點(dian)从推(tui)动平台企业金融业务的集中整改轉(zhuan)入(ru)常(chang)態(tai)化(hua)监管。”金融管理部门称。

中国人民银行、国家(jia)金融监管總(zong)局(ju)和证监會(hui)也(ye)在7月7日晚间对蚂蚁集团及旗下公司开出了具(ju)體(ti)罚單(dan)。

其(qi)中，央(yang)行对蚂蚁集团开出的罚单集中在支付領(ling)域(yu)。

支付宝（中国）網(wang)絡(luo)技(ji)術(shu)有限(xian)公司被没收违法所得83091.414113萬(wan)元，罚款223115.389033万元，合計(ji)超过30亿元。蚂蚁科(ke)技集团股(gu)份(fen)有限公司因违反对公司治理的相关规定(ding)和违反关联交(jiao)易(yi)管理规定被罚1.75亿元。杭(hang)州(zhou)君(jun)瀚(han)股权投资合夥(huo)企业（有限合伙）和杭州君瀚股权投资合伙企业（有限合伙）因违反对资本(ben)實(shi)力(li)的相关规定和违反对公司治理的相关规定，分別(bie)被罚2500万元。

支付宝的违法行为包(bao)括(kuo)7類(lei)，分别是(shi)违反支付賬(zhang)戶(hu)管理规定；违反清(qing)算管理规定；违反防范電(dian)信网络新(xin)型违法犯(fan)罪(zui)有关事項(xiang)规定；未(wei)按(an)规定履行客(ke)户身(shen)份識(shi)别义务；与身份不(bu)明(ming)的客户进行交易；违反消费者金融信息保护管理规定；违反金融消费者权益保护管理规定。

国家金融监督管理总局对蚂蚁集团开出的罚单，罚没金額(e)合计超过37亿元。

披(pi)露(lu)的罚单顯(xian)示(shi)，蚂蚁科技集团股份有限公司被没收违法所得112977.62万元，罚款263270.44万元，罚没合计376248.06万元。

根(gen)据国家金融监督管理总局的罚单，蚂蚁集团存在的违法违规案(an)由(you)包括：

壹(yi)是侵(qin)害(hai)消费者合法权益。包括：存在引(yin)人誤(wu)解(jie)的金融營(ying)销宣(xuan)傳(chuan)行为，侵害消费者知(zhi)情权；未向(xiang)部分客户群(qun)体明示還(hai)款要求；未按规定处理部分消费者個(ge)人信息。

二(er)是违规参与银行保险机构业务活动。包括：违规参与保险代(dai)理、保险經(jing)紀(ji)业务；违规参与销售个人養(yang)老(lao)保障(zhang)管理產(chan)品(pin)、银行理財(cai)产品、互联网存款产品。

基金销售方面，浙(zhe)江(jiang)证监局公布的行政(zheng)处罚決(jue)定書(shu)显示，对蚂蚁（杭州）基金销售有限公司給(gei)予(yu)警(jing)告(gao)，并处以7368万元罚款。

蚂蚁基金销售存在的违法事实有兩(liang)项，一、违反代销基金产品準(zhun)入、宣传、檔(dang)案管理有关规定。二、违反基金销售机构人員(yuan)管理、內(nei)部控(kong)制(zhi)有关规定。罚单显示，蚂蚁基金销售上(shang)述(shu)行为反映(ying)出公司在开展基金销售业务过程(cheng)中，未能(neng)恪(ke)盡(jin)職(zhi)守(shou)，未履行誠(cheng)实信用(yong)、謹(jin)慎(shen)勤(qin)勉(mian)的义务，违反了《证券投资基金法》《公开募(mu)集证券投资基金销售机构监督管理辦(ban)法》有关规定。

金融管理部门上述消息发布後(hou)，蚂蚁集团也对此(ci)作出回(hui)應(ying)。

蚂蚁集团发布公告称，自(zi)2020年以来，蚂蚁集团在金融管理部门指导下積(ji)極(ji)推进各(ge)项整改，目前已完成相关整改事项。今(jin)天(tian)，蚂蚁集团收到(dao)金融管理部门行政处罚决定书，我(wo)們(men)对此诚懇(ken)接(jie)受(shou)、堅(jian)决服(fu)从，并將(jiang)进一步(bu)夯(hang)实合规治理水(shui)平。未来，蚂蚁集团将恪守使(shi)命(ming)与初(chu)心(xin)，坚持(chi)守正(zheng)創(chuang)新，繼(ji)續(xu)增(zeng)强科技研(yan)发能力，努(nu)力为实体经濟(ji)尤(you)其是小(xiao)微(wei)群体做(zuo)好(hao)服务并创造(zao)更(geng)大價(jia)值(zhi)。

金融管理部门表(biao)示，下一步将完整、准確(que)、全面貫(guan)徹(che)新发展理念(nian)，著(zhe)力提(ti)升(sheng)平台企业金融业务常态化监管水平，依法将各类金融活动全部納(na)入监管，确保同(tong)类业务適(shi)用同等监管规則(ze)，实現(xian)公平监管。坚持“两个毫(hao)不动搖(yao)”，落(luo)实促进平台经济健(jian)康(kang)发展的金融政策(ce)措(cuo)施(shi)，支持、鼓(gu)勵(li)平台企业持续提升金融普(pu)惠(hui)性(xing)，推动科技金融创新，增强国際(ji)金融競(jing)爭(zheng)力，更好地(di)服务实体经济和民生(sheng)需(xu)求。返(fan)回搜(sou)狐(hu)，查(zha)看(kan)更多(duo)

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