支付行业再现千万级巨额罚单！与身份不明的客户进行交易等 开店宝支付河南分公司被罚1984万

支付行业再现千万级巨额罚单！与身份不明的客户进行交易等 开店宝支付河南分公司被罚1984万

财联社7月7日讯（记者 史思同）日前，中国人民银行郑州中心支行网站公布最新行政处罚信息，开店宝支付服务有限公司（下称“开店宝支付”）河南分公司因与身份不明的客户进行交易等违法行为被央行处罚款1984万元。

业内分析指出，开店宝支付在反洗钱和商户管理上存在较大漏洞，而此次处罚金额巨大很有可能是其将支付通道用于了严禁禁止的行业所致。未来相关监管政策会更加严格，机构需要重点关注反洗钱、商户管理、条码支付等重点领域工作。

与此同时，财联社记者注意到，近年来开店宝支付过的并不“安生”，并且屡次触碰监管红线。据不完全统计，2015年至今开店宝支付累计被罚已有20次之多，同时在黑猫投诉平台涉及“开店宝”的投诉总量也高达7.5万条。

与身份不明的客户进行交易

具体来看，行政处罚决定书显示，开店宝支付河南分公司因存在“违反特约商户管理规定，与身份不明的客户进行交易”两项违法行为，中国人民银行郑州中心支行决定对其处以罚款1984万元。同时，该分公司时任副总经理、反洗钱领导小组组长谷扣俊对公司“与身份不明的客户进行交易”的违法行为负有责任，被罚款2.4万元。

“开店宝支付在反洗钱和商户管理上还是存在着较大漏洞。”博通咨询金融行业首席分析师王蓬博向财联社记者分析指出，就此次被罚情况来看，上述两项违法行为都比较严重。尤其是“与身份不明的客户进行交易”这点，几乎是所有涉及到支付的相关规定都明令禁止的，而此次处罚金额巨大也很有可能是其将支付通道用于了严厉禁止的行业所致。

王蓬博指出，从业内近两年的处罚情况来看，反洗钱和未落实商户实名制和结算管理要求等违法行为是近两年罚单的重点处罚原因，随着《反洗钱法》等相关法律正式颁布，未来的监管政策仍会更加严格，合规性对支付机构来讲越来越重要。

同时易观分析金融行业高级咨询顾问苏筱芮也表示，支付行业违规的原因主要包括合规制度不完善、特约商户管理存在疏漏等，未来机构需要重点关注反洗钱、商户管理、条码支付等重点领域工作，针对当前最新的合规形势，加强研判以及与同行的交流，及时调整、高效应对。

公开信息显示，开店宝支付服务有限公司成立于2006年2月，为开店宝科技集团间接控股持牌支付机构，拥有中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，获准开展全国范围的银行卡收单业务，目前在全国拥有38家分公司，注册资本1.2亿元。

罚单不断、投诉频发

这并不是开店宝支付今年首次收到罚单，并且近年来更是屡次触碰监管红线。据财联社记者不完全统计，自2015年10月份首张罚单至今，开店宝支付及旗下分公司被罚已有20次。

去年8月份，深圳亚联发展科技股份有限公司曾在对深交所关注函的回复中表示，近年来，开店宝支付按照相关法律法规要求，建立起涵盖客户准入、日常风险交易监控、客户身份持续识别的针对核心支付业务的客户全生命周期内控管理及风险防范机制；同时，遵照内部控制要求，建立了人力资源管理、财务管理、风险管理、业务操作规范等内控制度，不断完善内控流程规范、风险评估及预警、系统网络安全、内控监督及报告等基本内控要求，对各业务环节可能存在的风险进行定期评估。

但从结果来看，开店宝支付的相关管理及措施似乎并不到位，此后仍然罚单不断。

去年11月份，开店宝支付湖南分公司因未按规定落实特约商户实名制管理等5项违法行为，被中国人民银行长沙中心支行予以警告，没收违法所得1.29万元，并处165万元罚款。同时相关责任人也被警告并罚款10万元。

今年1月份，开店宝支付福州分公司因部分业务风控制度不健全等7项违法行为遭央行警告，并没收违法所得18.22万元，处罚款628万元；同时该分公司时任总经理曾云燕被警告并处罚款19.5万元。

直至本次1984万元的巨额罚款，再次创下了开店宝支付单次罚款金额最高的罚单记录。

同时除罚单以外，开店宝的投诉量也同样居高不下。财联社记者搜索黑猫投诉平台显示，与“开店宝”相关的投诉结果高达74751条，投诉内容主要包括押金不退、乱收费扣费等情况。

此外值得一提的是，2016年上市公司亚联发展曾斥资9.45亿元购买开店宝科技集团45%股权，成为其第一大股东。但在去年11月份，开店宝科技集团45%股权被大连永利商务发展有限公司竞得，随后便不再纳入亚联发展合并报表范围。

来源：财联社记者 史思同返回搜狐，查看更多

责任编辑：