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changanzuoxiajiaoanjian，“off”shanshuojike。【huoyuhuoxia，xinxianshangjia】haishihuitiaoguodexia。wangluokadunwentikeyizaizhelikuaisudekeyidedaojiejue，jiushizhemejiandan。dailingwanjiajinruzhegequanxindeshijie，dutedekuaigan，linglvefeifanzhili，chaoyuenayigeni;zhuangbannidegezhongjiaose，youhenduoyouqudemoshi，youhenduomoshinikeyishangshou。“央(yang)企(qi)”找(zhao)妳(ni)借(jie)錢(qian)造(zao)大(da)飛(fei)機(ji)，你借嗎(ma)

5萬(wan)元(yuan)起(qi)投(tou)，日(ri)收(shou)益(yi)竟(jing)能(neng)達(da)到(dao)1000元？

近(jin)期(qi)，壹(yi)些(xie)投資(zi)理(li)財(cai)產(chan)品(pin)，被(bei)知(zhi)名(ming)央企頻(pin)频“打(da)假(jia)”。6月(yue)以(yi)來(lai)，中(zhong)國(guo)稀(xi)土(tu)集(ji)團(tuan)有(you)限(xian)公(gong)司(si)、中国船(chuan)舶(bo)工(gong)業(ye)貿(mao)易(yi)有限公司、中国国家(jia)鐵(tie)路(lu)集团有限公司和(he)中国商(shang)用(yong)飞机有限責(ze)任(ren)公司等(deng)多(duo)家大型(xing)央企或(huo)国企接(jie)連(lian)發(fa)布(bu)公告(gao)稱(cheng)，被不(bu)法(fa)分(fen)子(zi)假冒(mao)企业名義(yi)行(xing)騙(pian)。

這(zhe)種(zhong)高(gao)收益的(de)分紅(hong)盤(pan)並(bing)不新(xin)鮮(xian)，不過(guo)，本(ben)輪(lun)理财詐(zha)骗中不法分子手(shou)段(duan)類(lei)似(si)，这些網(wang)站(zhan)或App都(dou)打著(zhe)央企和国家重(zhong)大項(xiang)目(mu)、重大工程(cheng)的旗(qi)號(hao)。

“大飞机”微(wei)信(xin)公眾(zhong)号6月9日发布的《關(guan)於(yu)不法分子假冒中国商飞名义行骗的嚴(yan)正(zheng)聲(sheng)明(ming)》称，有不法分子假冒中国商飞開(kai)发一款(kuan)名為(wei)“大飞机”APP程序(xu)，并在(zai)其(qi)中发布“中国商飞小(xiao)額(e)期權(quan)”、“中国商飞股(gu)份(fen)期权”、“ARJ21私(si)募(mu)基(ji)金(jin)”、“C919私募基金”、“CR929小额基金”等虛(xu)假投资理财项目。

“中国铁路”微信公众号6月11日发布声明称，近期，国铁集团接到群(qun)众来電(dian)咨(zi)詢(xun)，反(fan)映(ying)一款名为“八(ba)縱(zong)八橫(heng)”APP程序自(zi)称是(shi)国铁集团授(shou)权推(tui)出(chu)的理财产品，发布了(le)“呼(hu)南(nan)通(tong)道(dao)建(jian)設(she)”、“沿(yan)海(hai)通道建设”、“京(jing)蘭(lan)通道建设”等9款虚假投资理财项目，并將(jiang)国铁集团公司簡(jian)介(jie)、新聞(wen)報(bao)道等內(nei)容(rong)在APP中用于宣(xuan)傳(chuan)推廣(guang)。

不法分子为什(shen)麽(me)熱(re)衷(zhong)于打着央企、国企的名号？前(qian)海开源(yuan)基金首(shou)席(xi)經(jing)濟(ji)學(xue)家楊(yang)德(de)龍(long)告訴(su)《中国新闻周(zhou)刊(kan)》，这主(zhu)要(yao)是利(li)用了央企、国企的公信力(li)。一方(fang)面(mian)，在以往(wang)的投资者(zhe)投资经驗(yan)中，具(ju)有国企背(bei)景(jing)的理财公司在经營(ying)业績(ji)、安(an)全(quan)保(bao)障(zhang)等方面相(xiang)較(jiao)于其他(ta)企业表(biao)現(xian)较好(hao)；另(ling)一方面，传統(tong)觀(guan)念(nian)認(ren)为，相较于“名不見(jian)经传”的理财公司，有国资国企背景的知名大型企业背書(shu)的平(ping)臺(tai)和理财产品“跑(pao)路”概(gai)率(lv)低(di)、風(feng)險(xian)可(ke)控(kong)，且(qie)可以獲(huo)得(de)優(you)質(zhi)资源。

“大项目、高收益”的誘(you)惑(huo)

今(jin)年(nian)2月，一個(ge)假冒中国商飞的“大飞机”App上(shang)線(xian)。在这个“大飞机”App中，有四(si)种不同(tong)金额的虚假“投资”项目。

第(di)一种是“ARJ21私募基金”，單(dan)筆(bi)限额最(zui)低200元，最高300元，15天(tian)到期，日收2%。如(ru)果(guo)投资300元，十(shi)五(wu)天後(hou)连本帶(dai)息(xi)能获得390元，折(zhe)合(he)年收益率达到730%。

第二(er)种是“中国商飞小额期权”，单笔限额最低300元，最高800元，100天到期，日收益3%。如果投资800元，100天后连本带息就(jiu)能获得3200元，折合年收益率达到1095%。

第四种是“中国商飞股份期权”，单笔限额最低1000元，最高10000元，100天到期，日收益是3%。如果投资10000元，100天后连本带息就能获得40000元，折合年收益率达到1095%。

一个月后，App還(hai)发布了“月慶(qing)回(hui)饋(kui)”公告：購(gou)買(mai)“C919私募基金”回馈认购本金4%的现金红包(bao)；购买“中国商飞股份期权”回馈认购本金5%的现金红包。

中国商飞則(ze)在声明中明確(que)指(zhi)出，“公司及(ji)其所(suo)屬(shu)单位(wei)從(cong)未(wei)授权或利用其他网站、APP等线上形(xing)式(shi)以‘中国商飞’、‘C919’、‘ARJ21’和‘CR929’的名义銷(xiao)售(shou)投资理财产品，也(ye)从未組(zu)織(zhi)过任何(he)线下(xia)投资理财推广活(huo)動(dong)。”中国商飞还表示(shi)，“这种行为严重侵(qin)犯(fan)了中国商飞的商譽(yu)，構(gou)成(cheng)了侵权行为，更(geng)是一种蓄(xu)意(yi)的欺(qi)诈行为，不僅(jin)損(sun)害(hai)了公众利益，还涉(she)嫌(xian)刑(xing)事(shi)犯罪(zui)。”

“大飞机”被假冒并包裝(zhuang)成“理财产品”的一个背景是，中国商飞近期取(qu)得了重要進(jin)展(zhan)。国产大飞机C919最近成功(gong)进行了首次(ci)商业載(zai)客(ke)飞行，第二架(jia)C919也已(yi)开始(shi)交(jiao)付(fu)工作(zuo)，計(ji)劃(hua)在6月中旬(xun)从商飞調(tiao)配(pei)到東(dong)航(hang)完(wan)成交付。

有不法分子假冒中国商飞开发一款名为“大飞机”APP程序，并在其中发布多款虚假投资理财项目。圖(tu)片(pian)来源：中国新闻图片网，李(li)永(yong)鵬(peng) 攝(she)

不法分子抓(zhua)住(zhu)了“大飞机”商用取得實(shi)质性(xing)进展这个窗(chuang)口(kou)期，进行项目包装和欺诈。“大飞机”App理财骗局(ju)時(shi)間(jian)较短(duan)，目前有多少(shao)投资者和资金被骗仍(reng)不清(qing)楚(chu)。相比(bi)之(zhi)下，假冒中国稀土集团有限公司所属企业的“东方稀土”骗局，持(chi)續(xu)时间更長(chang)，受(shou)害者範(fan)圍(wei)也更大。

有投资者曾(zeng)在互(hu)动平台上向(xiang)中国稀土询問(wen)“东方稀土”相关信息：“东方稀土APP是中国稀土旗下子公司吗？我(wo)們(men)4月12号之前投资的江(jiang)西(xi)贛(gan)南礦(kuang)區(qu)承(cheng)包5月20号能正常(chang)开通收益吗？”“我投资的东方稀土公告上說(shuo)：于2023年5月20日在深(shen)交所上市(shi)，此(ci)消(xiao)息确切(qie)吗？”等等。

“中国稀土集团”微信公众号在6月1日发布严正声明提(ti)醒(xing)，近期，中国稀土集团有限公司(下称“中国稀土”)发现不法分子以“东方稀土(ORIENTAL RARE EARTH)”之名，假冒中国稀土集团有限公司所属企业，違(wei)法开展资金盘投资等活动。

根(gen)據(ju)一位网友(you)2022年在社(she)交平台发布的“东方稀土”軟(ruan)件(jian)截(jie)图，其中一个理财项目投资周期180天，起投金额5万元，日收益顯(xian)示有1000元，遠(yuan)超(chao)正常的理财收益率。

一些投资经验相對(dui)较久(jiu)的网友在一开始就嗅(xiu)到了诈骗的氣(qi)息。ID为“热心(xin)市民(min)小洋(yang)”的网友2022年8月便(bian)在社交平台表示，“东方稀土就是一个純(chun)纯的鎖(suo)本分红类型的资金盘，这种平台沒(mei)有任何造血(xue)能力，利用后面入(ru)場(chang)會(hui)員(yuan)的钱補(bu)給(gei)前面先(xian)入场会员的利息。拆(chai)东墻(qiang)补西墙的老(lao)套(tao)路，这种类型的分红盘一般(ban)就3个月左(zuo)右(you)的存(cun)活周期。这种平台投入小额没有任何意义，賺(zhuan)不到什么钱，投入大额就会出现本金周期还没到平台就已经崩(beng)盘跑路了。大家还是謹(jin)慎(shen)入场。”

“东方稀土”还营造将上市的假象(xiang)。公开信息显示，“东方稀土”自称“承擔(dan)着重要的使(shi)命(ming)和发展任務(wu),由(you)民间资金啟(qi)动,中央国务院(yuan)国资委(wei)直(zhi)接監(jian)管(guan),具有完整(zheng)的开采(cai)—研(yan)发—生(sheng)产一體(ti)化(hua)发展体系(xi)和收益产业鏈(lian),开采业务遍(bian)布多个省(sheng)份。”此外(wai)，“将于2023年3月中旬在国内A股上市,其中5%總(zong)股作为股权激(ji)勵(li)以及会员投资股权激励,原(yuan)始股主要享(xiang)有分红权。公司上市當(dang)天,擁(yong)有原始股权得会员可賣(mai)出或由公司回购。”

中国稀土集团在声明中表示，经核(he)实，东方稀土系不法分子虚构，與(yu)公司没有任何隸(li)属关系、股权关系或管理关系，也不存在任何投资、合作、业务等关系，其一切行为与公司及公司所属企业無(wu)任何关聯(lian)。东方稀土使用的“中国稀土集团有限公司”印(yin)章(zhang)及其以我司名义印发的文(wen)件均(jun)系偽(wei)造。

目前，这些被曝(pu)光(guang)出来的软件均已下架，在安卓(zhuo)和IOS的應(ying)用商店(dian)中已经搜(sou)不到相关内容。

理财诈骗为何屢(lv)禁(jin)不止(zhi)？

实際(ji)上，这种打着大央企、国企名号实施(shi)理财诈骗的行为并不是什么新鲜事。今年1月份，中国船舶工业贸易有限公司便已发布类似声明，称公司获悉(xi)某(mou)App软件冒用中国船舶工业贸易有限公司（以下简称“本公司”）名义、伪造本公司授权文件，通过上线非(fei)法线上投资平台，开展“线上航運(yun)投资业务”。

即(ji)便多次声明，但(dan)类似诈骗为何还是屡禁不止？英(ying)大證(zheng)券(quan)首席经济学家李大霄(xiao)告诉《中国新闻周刊》，从不法分子角(jiao)度(du)来看(kan)，当前实施这种理财诈骗的成本太(tai)低，架构一个网絡(luo)平台再(zai)进行宣传便可吸(xi)引(yin)到一些投资者。

他认为，从投资者角度看，隨(sui)着新一轮降(jiang)息落(luo)地(di)，銀(yin)行存款利率已逐(zhu)漸(jian)步(bu)入“2时代(dai)”，低利率環(huan)境(jing)下把(ba)钱存进银行赚不到太多的钱，有余(yu)钱的投资者更傾(qing)向于更高收益率的理财手段，而(er)一些投资者又(you)缺(que)乏(fa)对理财产品的了解(jie)和风险意識(shi)，不法分子正是利用这种心理进行理财诈骗。从监管和執(zhi)法角度看，当前相关領(ling)域(yu)监管人(ren)才(cai)、设施和团隊(dui)存在缺口，监管和打擊(ji)的力度无法強(qiang)化，外加(jia)监管成本高，给犯罪分子留(liu)有生存幻(huan)象和发展空(kong)间。

“互联网本身(shen)具有高度的隱(yin)匿(ni)性，一些违法犯罪活动的服(fu)务器(qi)甚(shen)至(zhi)架设在国外，犯罪嫌疑(yi)人及犯罪行为可能无法快(kuai)速(su)定(ding)位与固(gu)定证据，偵(zhen)查(zha)難(nan)度普(pu)遍较大。此外，一些权利人未能及时主張(zhang)权益，也是公权力遲(chi)迟无法介入的原因(yin)之一。”卓緯(wei)律(lv)師(shi)事务所律师合夥(huo)人、律师孫(sun)誌(zhi)峰(feng)对《中国新闻周刊》分析(xi)。

就各(ge)个案(an)件目前进展情(qing)況(kuang)，《中国新闻周刊》記(ji)者向6月发布声明的各大央企、国企发送(song)了采訪(fang)函(han)，截至发稿(gao)尚(shang)未收到回復(fu)。不过，微信公众号“幣(bi)友”推測(ce)，本轮冒充(chong)央企、国企的理财诈骗中，“东方稀土”涉案金额很(hen)大。

李大霄表示，当前諸(zhu)多做(zuo)资金盘的项目崩盘或者跑路后，投资者想(xiang)追(zhui)回损失(shi)，只(zhi)能請(qing)公安部(bu)門(men)予(yu)以刑事立(li)案。但想要把钱拿(na)回来卻(que)非常艱(jian)难，因为如果只有一个投资者受骗，目標(biao)明确，证据链清楚明了，追償(chang)起来不难，但如果是波(bo)及幾(ji)万人甚至几十万人的涉众案件，追偿起来就非常困(kun)难。外加网络的隐匿性，执法机关对不法分子的抓捕(bu)也并不容易。

在事后追偿难的背景下，事先幹(gan)預(yu)诈骗的行为便尤(you)为重要。李大霄建議(yi)，一方面可以通过加强应用商店主体的监管责任以及加强违法后的懲(cheng)罰(fa)，来提高违法成本。另一方面，金融(rong)诈骗越(yue)来越多的当下，各个年齡(ling)階(jie)段的公众却很少接受相应的理财风险教(jiao)育(yu)。

李大霄解釋(shi)，如果没有明显的盈(ying)利环節(jie)，仅憑(ping)拉(la)人頭(tou)赚钱等，大多存在较高风险，建议公众通过正規(gui)的券商、银行、基金公司、第三(san)方代理机构等进行投资，同时核查好相关渠(qu)道的正规与否(fou)。

作者：陸(lu)珊(shan)珊返(fan)回搜狐(hu)，查看更多

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