安全无忧：让您的产品更放心

<随心_句子c><随心_句子c><随心_句子c><随心_句子c><随心_句子c>巨(ju)豐(feng)投(tou)顧(gu)防(fang)非(fei)宣(xuan)傳(chuan)月(yue)｜非法(fa)集(ji)資(zi)風(feng)險(xian)警(jing)示(shi)及(ji)案(an)例(li)

非法集资是(shi)什(shen)麽(me)？

非法集资是指(zhi)單(dan)位(wei)或(huo)者(zhe)個(ge)人(ren)未(wei)依(yi)照(zhao)法定(ding)程(cheng)序(xu)經(jing)有(you)關(guan)部(bu)門(men)批(pi)準(zhun)，以(yi)發(fa)行(xing)股(gu)票(piao)、債(zhai)券(quan)、彩(cai)票、投资基(ji)金(jin)證(zheng)券或者其(qi)他(ta)憑(ping)证的(de)方(fang)式(shi)向(xiang)社(she)會(hui)公(gong)眾(zhong)籌(chou)集资金，並(bing)承(cheng)諾(nuo)在(zai)壹(yi)定期(qi)限(xian)內(nei)以貨(huo)幣(bi)、實(shi)物(wu)或其他方式向出(chu)资人還(hai)本(ben)付(fu)息(xi)或給(gei)予(yu)回(hui)報(bao)的行為(wei)。

非法集资有哪(na)些(xie)手(shou)段(duan)？

1.承诺高(gao)額(e)回报，編(bian)造(zao)“天(tian)上(shang)掉(diao)餡(xian)餅(bing)”“一夜(ye)成(cheng)富(fu)翁(weng)”的神(shen)話(hua)。暴(bao)利(li)引(yin)誘(you)，然(ran)後(hou)拆(chai)東(dong)墻(qiang)補(bu)西(xi)墙，用(yong)后集资人的錢(qian)兌(dui)現(xian)先(xian)前(qian)的本息，等(deng)達(da)到(dao)一定規(gui)模(mo)后，秘(mi)密(mi)轉(zhuan)移(yi)资金，攜(xie)款(kuan)潛(qian)逃(tao)。

2.编造虛(xu)假(jia)項(xiang)目(mu)或訂(ding)立(li)陷(xian)阱(jing)合(he)同(tong)，一步(bu)步將(jiang)投资者騙(pian)入(ru)泥(ni)潭(tan)。不(bu)法分(fen)子(zi)以開(kai)发所(suo)謂(wei)高新(xin)技(ji)術(shu)產(chan)品(pin)或编造植(zhi)樹(shu)造林(lin)、集资建(jian)房(fang)等虚假项目，骗取(qu)投资者“投资入股”；有的以商(shang)鋪(pu)返(fan)租(zu)等方式，承诺高额固(gu)定收(shou)益(yi)，吸(xi)收公众存(cun)款。

3.混(hun)淆(xiao)投资理(li)財(cai)概(gai)念(nian)，讓(rang)投资者在眼(yan)花(hua)繚(liao)亂(luan)的新名(ming)詞(ci)前失(shi)去(qu)判(pan)斷(duan)。不法分子利用電(dian)子黃(huang)金、網(wang)絡(luo)炒(chao)匯(hui)等新的名词，假稱(cheng)为新投资工(gong)具(ju)或金融(rong)产品；或利用消(xiao)費(fei)增(zeng)值(zhi)返利、电子商務(wu)等新的经營(ying)方式，欺(qi)骗投资者投资。

4.裝(zhuang)點(dian)门面(mian)，用合法的外(wai)衣(yi)或名人效(xiao)應(ying)骗取投资者的信(xin)任(ren)。不法分子往(wang)往成立公司(si)，辦(ban)理完(wan)備(bei)的工商執(zhi)照、稅(shui)务登(deng)記(ji)等手續(xu)，并在豪(hao)華(hua)寫(xie)字(zi)樓(lou)租賃(lin)办公地(di)点，骗取投资者信任。

5.利用网络，通(tong)過(guo)虚擬(ni)空(kong)間(jian)实施(shi)犯(fan)罪(zui)、逃避(bi)打(da)擊(ji)。不法分子租用境(jing)外服(fu)务器(qi)設(she)立网站(zhan)或将网站设在異(yi)地，一旦(dan)被(bei)查(zha)，便(bian)以下(xia)線(xian)不按(an)规則(ze)操(cao)作(zuo)等为名，迅(xun)速(su)关閉(bi)网站，携款潜逃。在潜逃前还发布(bu)所谓通告(gao)，要(yao)下线人員(yuan)记住(zhu)自(zi)己(ji)的業(ye)績(ji)，承诺日(ri)后重(zhong)新返利，借(jie)此(ci)來(lai)穩(wen)住受(shou)骗投资者。

6.利用精(jing)神、人身(shen)控(kong)制(zhi)或親(qin)情(qing)诱骗，不断擴(kuo)大(da)受害(hai)群(qun)體(ti)。許(xu)多(duo)非法集资參(can)與(yu)者都(dou)是在亲戚(qi)、朋(peng)友(you)的低(di)风险、高回报勸(quan)說(shuo)下参与的。

非法集资有哪些表(biao)现形(xing)式？

非法集资活(huo)動(dong)涉(she)及内容(rong)廣(guang)，表现形式多樣(yang)，主(zhu)要包(bao)括(kuo)债權(quan)、股权、商品营銷(xiao)、生(sheng)产经营等四(si)大類(lei)。主要表现有以下幾(ji)種(zhong)形式：

1.借种植、養(yang)殖(zhi)、项目开发、莊(zhuang)園(yuan)开发、生態(tai)環(huan)保(bao)投资等名義(yi)非法集资。

2.以发行或變(bian)相(xiang)发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交(jiao)易(yi)、典(dian)當(dang)为名進(jin)行非法集资。

3.通过認(ren)領(ling)股份(fen)、入股分紅(hong)进行非法集资。

4.通过会员卡(ka)、会员证、席(xi)位证、優(you)惠(hui)卡、消费卡等方式进行非法集资。

5.以商品销售(shou)与返租、回購(gou)与转让、发展(zhan)会员、商家(jia)聯(lian)盟(meng)与“快(kuai)速積(ji)分法”等方式进行非法集资。

6.利用民(min)间“会”“社”等組(zu)織(zhi)或者地下钱庄进行非法集资。

7.利用现代(dai)电子网络技术構(gou)造的“虚拟”产品，如(ru)“电子商铺”“电子百(bai)货”投资委(wei)托(tuo)经营、到期回购等方式进行非法集资。

8.等份分割(ge)物业、地产等资产，通过出售其份额的處(chu)置(zhi)权进行非法集资。

9.以簽(qian)订商品经销合同等形式进行非法集资。

10.利用传销或秘密串(chuan)联的形式非法集资。

11.利用互(hu)联网设立投资基金的形式进行非法集资。

12.利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

典型(xing)案例

案例一：名为网貸(dai)公司，实为非法集资

2013年(nian)7月18日，犯罪嫌(xian)疑(yi)人宋(song)某(mou)在B市(shi)成立了(le)某投资咨(zi)詢(xun)有限公司，下设P2P网贷公司“銀(yin)实贷”。2013年8月，“银实贷”发布网络借款信息，以3分或4分的月息向全(quan)國(guo)投资人融资，僅(jin)仅一个月融资金额就(jiu)多达3000多萬(wan)元(yuan)。一个月后，许多投资人的借款到期后無(wu)法從(cong)“银实贷”提(ti)现。隨(sui)后，部分投资人从外地来到B市討(tao)要欠(qian)款，但(dan)都未能(neng)成功(gong)。接(jie)到投资者报案后，B市公安(an)局(ju)立案偵(zhen)查。

经調(tiao)查，“银实贷”平(ping)臺(tai)負(fu)責(ze)人和(he)借款人均(jun)为宋某本人。他以公司名义或冒(mao)用其他公司的名义作为借款人，向平台发布借款信息，以此吸引投资者，并将融资所得(de)款项大部分用於(yu)歸(gui)还个人借款。2013年9月，“银实贷”资金鏈(lian)断裂(lie)，因(yin)融资过程中(zhong)沒(mei)有相应的擔(dan)保，宋某无力(li)归还投资人资金。9月28日，因涉嫌非法吸收公众存款罪，B市人民檢(jian)察(cha)院(yuan)批准逮(dai)捕(bu)了犯罪嫌疑人宋某。2015年9月，B市法院以非法吸收公众存款罪判处宋某3年6个月有期徒(tu)刑(xing)。

风险提示：

（1）网贷又(you)称P2P网络借款，指有资金并且(qie)想(xiang)理财投资的个人，以第(di)三(san)方网络平台作为中介(jie)，以贷款的方式将资金借给有需(xu)求(qiu)的人。作为互联网金融最(zui)早(zao)发展的模式，网贷为很(hen)多急(ji)需资金的人提供(gong)了许多便利。

（2）银監(jian)会、工信部、公安部、国家互联信息办公布了《网络借贷信息中介機(ji)构业务活动管(guan)理暫(zan)行办法》，明(ming)確(que)了平台的中介性(xing)質(zhi)，平台本身不得提供担保，不得归集资金建立资金池(chi)，不得非法吸收公众资金。

（3）公众应該(gai)采(cai)取適(shi)当的自我(wo)保護(hu)措(cuo)施，提升(sheng)自身的防範(fan)能力和防范意(yi)識(shi)，合理做(zuo)好(hao)资产配(pei)置规劃(hua)，不要把(ba)P2P当成唯(wei)一的理财手段，更(geng)不要輕(qing)信平台许诺的高收益，以免(mian)誤(wu)入歧(qi)途(tu)。

案例二(er)：警惕(ti)过高回报率(lv)，避免受骗失资财

2006-2011年期间，寧(ning)某在A市以购買(mai)煤(mei)礦(kuang)、土(tu)地，开设银行为由(you)，通过向集资参与人许诺高额利息回报，向70余(yu)名不特(te)定對(dui)象(xiang)非法集资8.29億(yi)元。事(shi)实上，宁某并未购买煤矿和土地，而(er)是大多用于归还个人借款以及为个人购置房产、車(che)輛(liang)、奢(she)侈(chi)品等，致(zhi)使(shi)集资参与人被骗受損(sun)。2014年7月15日，A市中級(ji)人民法院判決(jue)被告人宁某犯集资詐(zha)骗罪，判处死(si)刑，剝(bo)奪(duo)政(zheng)治(zhi)权利終(zhong)身，并处没收个人全部财产，犯罪所得繼(ji)续予以追(zhui)繳(jiao)后退(tui)賠(pei)集资参与人。

风险提示：

（1）非法集资无論(lun)采取什么形式，集资者都会把短(duan)期“回报率”定得很高。超(chao)高额的经濟(ji)收益具有很強(qiang)的诱惑(huo)性，有部分投资者缺(que)乏(fa)法律(lv)觀(guan)念和理性心(xin)态，幻(huan)想“一夜暴富”；也(ye)有人明知(zhi)是投资陷阱，仍(reng)抱(bao)有僥(jiao)幸(xing)心理，冒险参与；还有人为了獲(huo)取优厚(hou)“提成”，甘(gan)願(yuan)充(chong)当不法分子的“幫(bang)手”，結(jie)果(guo)害人害己。

（2）随著(zhe)经济的发展，社会公众收入增加(jia)，社会上閑(xian)散(san)资金增加，而目前社会投资渠(qu)道(dao)相对較(jiao)少(shao)，为非法集资提供现实可(ke)能性。

（来源(yuan)：北(bei)京(jing)证监局）返回搜(sou)狐(hu)，查看(kan)更多

责任编輯(ji)：