多家金融机构收央行罚单
多家金融机构收央行罚单
据中国人民银行网站消息称,针对以往执法检查中发现的问题,7月7日晚间,央行公布了对支付宝、财付通、平安银行、邮储银行和人保财险的行政处罚。
其中,支付宝被罚没超过30亿元。
针对蚂蚁集团的罚单(银罚决字【2023】26-33号)显示,支付宝(中国)网络技术有限公司被警告,没收违法所得83091.414113万元,罚款223115.389033万元,时任支付宝(中国)网络技术有限公司总经理葛某荻等4人也收到央行罚单。
支付宝的违法行为类型共7项:
1.违反支付账户管理规定;
2.违反清算管理规定;
3.违反防范电信网络新型违法犯罪有关事项规定;
4.未按规定履行客户身份识别义务;
5.与身份不明的客户进行交易;
6.违反消费者金融信息保护管理规定;
7.违反金融消费者权益保护管理规定。
此外,蚂蚁科技集团股份有限公司因违反对公司治理的相关规定和违反关联交易管理规定,被罚1.75亿元。
作为蚂蚁集团的控股股东,杭州君瀚股权投资合伙企业(有限合伙)和杭州君澳股权投资合伙企业(有限合伙)均因为违反对资本实力的相关规定和违反对公司治理的相关规定,双双被罚2500万元。
图片来源:中国人民银行网站
财付通也收到了央行罚单,接近30亿元。
央行罚单显示,财付通支付科技有限公司被警告,没收违法所得56612.388789万元,罚款242677.827882万元。时任财付通支付科技有限公司反洗钱与风险控制部负责人吴某等四人也收到央行罚单。
财付通的违法行为类型共11项,分别为
1.违反机构管理规定;
2.违反商户管理规定;
3.违反清算管理规定;
4.违反支付账户管理规定;
5.其他危及支付机构稳健运行、损害客户合法权益或危害支付服务市场的违法违规行为;
6.未按规定履行客户身份识别义务;
7.未按规定保存客户身份资料和交易记录;
8.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;
9.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户;
10.违反消费者金融信息保护管理规定;
11.违反金融消费者权益保护管理规定。
图片来源:中国人民银行网站
平安银行因10类违法行为被没收违法所得1848.67元,罚款3492.5万元。同时,时任平安银行运营管理部/安全保卫部总经理助理史某等12人也收到央行罚单。
平安银行的这10项违法行为类型分别为
1.违反账户管理规定;
2.其他危及支付机构稳健运行、损害客户合法权益或危害支付服务市场的违法违规行为;
3.违反反假货币业务管理规定;
4.占压财政存款或资金;
5.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定;
6.未按规定履行客户身份识别义务;
7.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;
8.与身份不明的客户进行交易;
9.违反消费者金融信息保护管理规定;
10.违反金融营销宣传管理规定。
图片来源:中国人民银行网站
邮储银行因10类违法行为被罚3186万元,另有15个人收到央行罚单。
邮储银行的违法行为包括:
1.违反反假货币业务管理规定;
2.占压财政存款或者资金;
3.违反国库科目设置和使用规定;
4.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定;
5.未按规定履行客户身份识别义务;
6.未按规定保存客户身份资料和交易记录;
7.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;
8.与身份不明的客户进行交易。
图片来源:中国人民银行网站
中国人民财产保险股份有限公司因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告三类违法行为被罚464万元,同时另有2人收到央行罚单。
图片来源:中国人民银行网站
采写:奥一网基层治理研究员 许素霞返回搜狐,查看更多
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