微信朋友圈投放广告攻略大揭秘！

<随心_句子c><随心_句子c><随心_句子c><随心_句子c><随心_句子c>中(zhong)融(rong)日(ri)日盈(ying)交(jiao)易(yi)型(xing)貨(huo)幣(bi)市(shi)場(chang)基(ji)金(jin) (A類(lei)份(fen)額(e))基金產(chan)品(pin)資(zi)料(liao)概(gai)要(yao)更(geng)新(xin)

編(bian)制(zhi)日期(qi)：2023年(nian)06月(yue)29日

送(song)出(chu)日期：2023年07月07日

本(ben)概要提(ti)供(gong)本基金的(de)重(zhong)要信(xin)息(xi)，是(shi)招(zhao)募(mu)說(shuo)明(ming)書(shu)的壹(yi)部(bu)分(fen)。

作(zuo)出投(tou)资決(jue)定(ding)前(qian)，請(qing)閱(yue)讀(du)完(wan)整(zheng)的招募说明书等(deng)銷(xiao)售(shou)文(wen)件(jian)。

一、 产品概況(kuang)

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二(er)、 基金投资與(yu)凈(jing)值(zhi)表(biao)現(xian)

（一）投资目(mu)標(biao)与投资策(ce)略(lve)

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（二）投资組(zu)合(he)资产配(pei)置(zhi)圖(tu)表／區(qu)域(yu)配置图表

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（三(san)）自(zi)基金合同(tong)生(sheng)效(xiao)以(yi)來(lai)基金每(mei)年的净值收(shou)益(yi)率(lv)及(ji)与同期業(ye)績(ji)比(bi)較(jiao)基準(zhun)的比较图

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註(zhu)：本基金合同生效當(dang)年按(an)實(shi)際(ji)存(cun)續(xu)期計(ji)算(suan)，不(bu)按整個(ge)自然(ran)年度(du)進(jin)行(xing)折(zhe)算。

三、 投资本基金涉(she)及的費(fei)用(yong)

（一）基金销售相(xiang)關(guan)费用

以下(xia)费用在(zai)申(shen)購(gou)／贖(shu)回(hui)基金過(guo)程(cheng)中收取(qu)：

申购费：本基金一般(ban)情(qing)况下不收取申购费。

赎回费：本基金一般情况下不收取赎回费。在滿(man)足(zu)相关流(liu)動(dong)性(xing)風(feng)險(xian)管(guan)理(li)要求(qiu)的前提下，当發(fa)生本基金持(chi)有(you)的现金、國(guo)債(zhai)、中央(yang)銀(yin)行票(piao)據(ju)、政(zheng)策性金融债券(quan)以及 5 个交易日內(nei)到(dao)期的其(qi)他(ta)金融工(gong)具(ju)占(zhan)基金资产净值的比例(li)合计低(di)於(yu) 5%且(qie)偏(pian)離(li)度為(wei)負(fu)的情形(xing)時(shi)；或(huo)当本基金前 10 名(ming)基金份额持有人(ren)的持有份额合计超(chao)过基金總(zong)份额 50%，且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度为负时；为確(que)保(bao)基金平(ping)穩(wen)運(yun)作，避(bi)免(mian)誘(you)发系(xi)統(tong)性风险，基金管理人有權(quan)對(dui)当日單(dan)个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额 1%以上(shang)的赎回申请（超过基金总份额 1%以上的部分）征(zheng)收 1%的強(qiang)制赎回费用，並(bing)將(jiang)上述(shu)赎回费用全(quan)额计入(ru)基金財(cai)产。基金管理人与基金托(tuo)管人協(xie)商(shang)确認(ren)上述做(zuo)法(fa)無(wu)益于基金利(li)益最(zui)大(da)化(hua)的情形除(chu)外(wai)。

注：场内交易费用以證(zheng)券公(gong)司(si)实际收取为准。

（二）基金运作相关费用

以下费用将從(cong)基金资产中扣(kou)除：

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注：本基金交易证券、基金等产生的费用和(he)稅(shui)负，按实际发生额从基金资产扣除。

四(si)、 风险揭(jie)示(shi)与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任(ren)何(he)保证。投资者(zhe)可(ke)能(neng)損(sun)失(shi)投资本金。

投资有风险，投资者购買(mai)基金时應(ying)认真(zhen)阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

1、本基金的特(te)有风险

本基金在上海(hai)证券交易所(suo)上市交易，对于選(xuan)擇(ze)买賣(mai)的投资者而(er)言(yan)，交易费用和二級(ji)市场流动性因(yin)素(su)都(dou)會(hui)在一定程度上影(ying)響(xiang)投资者的投资收益。由(you)于货币基金的每日收益有限(xian)，交易费用会降(jiang)低投资人的投资收益；另(ling)外，二级市场的價(jia)格(ge)受(shou)供需(xu)关系影响，可能高(gao)于或低于基金的份额净值，形成(cheng)溢(yi)价交易或折价交易。当溢价交易时，买入份额的投资人以高于面(mian)值的价格买入本基金，投资收益減(jian)少(shao)，而卖出份额的投资人以高于面值的价格卖出本基金，投资收益增(zeng)加(jia)；当折价交易时，买入份额的投资人以低于面值的价格买入本基金，投资收益增加，而卖出份额的投资人以低于面值的价格卖出本基金，投资收益减少。

当日申购的本基金份额自下一个工作日起(qi)享(xiang)有基金的收益分配权益；当日赎回的基金份额及其对应的收益自下一工作日起，不享有基金的收益分配权益。投资人当日买入的基金份额自买入当日起享有基金的收益分配权益；当日卖出的基金份额自卖出当日起，不享有基金的收益分配权益。投资人卖出部分本基金份额时，不支(zhi)付(fu)对应的收益；但(dan)投资人份额全部卖出时，以现金方(fang)式(shi)将全部累(lei)计收益与投资人結(jie)清(qing)。

由于上海证券交易所可根(gen)据基金管理人的要求对本基金当日的赎回申请进行总量(liang)控(kong)制，所以投资人可能面臨(lin)无法及时赎回本基金的风险。

2、市场风险。证券市场价格受到各(ge)種(zhong)因素的影响，導(dao)致(zhi)基金收益水(shui)平變(bian)化而产生风险，主(zhu)要包(bao)括(kuo)：（1）政策风险、（2）經(jing)濟(ji)周(zhou)期风险、（3）利率风险、（4）债券市场流动性风险、（5）购买力(li)风险、（6）再(zai)投资风险、（7）信用风险。

3、管理风险。（1）决策风险、（2）)操(cao)作风险、（3）技(ji)術(shu)风险。

4、職(zhi)业道(dao)德(de)风险。

5、流动性风险。

6、合規(gui)性风险。

7、其他风险。戰(zhan)爭(zheng)、自然災(zai)害(hai)等不可抗(kang)力可能导致基金资产有遭(zao)受损失的风险，以及证券市场、基金管理人及基金其他销售機(ji)構(gou)可能因不可抗力无法正(zheng)常(chang)工作，从而产生影响基金的申购和赎回按正常时限完成的风险。

（二）重要提示

中国证監(jian)会对本基金募集(ji)的注冊(ce)，并不表明其对本基金的价值和收益作出实質(zhi)性判(pan)斷(duan)或保证，也(ye)不表明投资于本基金沒(mei)有风险。

基金管理人依(yi)照(zhao)恪(ke)盡(jin)职守(shou)、誠(cheng)实信用、謹(jin)慎(shen)勤(qin)勉(mian)的原(yuan)則(ze)管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得(de)基金份额，即(ji)成为基金份额持有人和基金合同的当事(shi)人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次(ci)。因此(ci)，本文件内容(rong)相比基金的实际情况可能存在一定的滯(zhi)後(hou)，如(ru)需及时、准确獲(huo)取基金的相关信息，敬(jing)请同时关注基金管理人发布(bu)的相关临时公告(gao)等。

五(wu)、 其他资料查(zha)詢(xun)方式

以下资料詳(xiang)見(jian)中融基金官(guan)方網(wang)站(zhan)[www.zrfunds.com.cn][客(ke)服(fu)電(dian)話(hua)：400-160-6000；010-56517299]

基金合同、托管协議(yi)、招募说明书

定期報(bao)告，包括基金季(ji)度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及聯(lian)系方式

其他重要资料

六(liu)、 其他情况说明

争议解(jie)决方式：各方当事人同意(yi)，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切(qie)争议，如经友(you)好(hao)协商未(wei)能解决的，应提交中国国际经济貿(mao)易仲(zhong)裁(cai)委(wei)員(yuan)会根据該(gai)会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地(di)點(dian)为北(bei)京(jing)市，仲裁裁决是終(zhong)局(ju)性的并对相关各方均(jun)有約(yue)束(shu)力。除非(fei)仲裁裁决另有规定，仲裁费用由敗(bai)訴(su)方承(cheng)擔(dan)。

中融日日盈交易型货币市场基金

(B类份额)基金产品资料概要更新

编制日期：2023年06月29日

送出日期：2023年07月07日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

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二、 基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

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（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表

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（三）自基金合同生效以来基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图

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注：本基金合同生效当年按实际存续期计算，不按整个自然年度进行折算。自2017年7月26日，本基金增加B类基金份额，自7月31日起B类存在有效基金份额。

三、 投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在申购／赎回基金过程中收取：

申购费：本基金一般情况下不收取申购费。

赎回费：本基金一般情况下不收取赎回费。在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当发生本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负的情形时；或当本基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50%，且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度为负时；为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，基金管理人有权对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额 1%以上的赎回申请（超过基金总份额 1%以上的部分）征收 1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。

注：场内交易费用以证券公司实际收取为准。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

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注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

四、 风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

1、本基金的特有风险

本基金在上海证券交易所上市交易，对于选择买卖的投资者而言，交易费用和二级市场流动性因素都会在一定程度上影响投资者的投资收益。由于货币基金的每日收益有限，交易费用会降低投资人的投资收益；另外，二级市场的价格受供需关系影响，可能高于或低于基金的份额净值，形成溢价交易或折价交易。当溢价交易时，买入份额的投资人以高于面值的价格买入本基金，投资收益减少，而卖出份额的投资人以高于面值的价格卖出本基金，投资收益增加；当折价交易时，买入份额的投资人以低于面值的价格买入本基金，投资收益增加，而卖出份额的投资人以低于面值的价格卖出本基金，投资收益减少。

当日申购的本基金份额自下一个工作日起享有基金的收益分配权益；当日赎回的基金份额及其对应的收益自下一工作日起，不享有基金的收益分配权益。投资人当日买入的基金份额自买入当日起享有基金的收益分配权益；当日卖出的基金份额自卖出当日起，不享有基金的收益分配权益。投资人卖出部分本基金份额时，不支付对应的收益；但投资人份额全部卖出时，以现金方式将全部累计收益与投资人结清。

由于上海证券交易所可根据基金管理人的要求对本基金当日的赎回申请进行总量控制，所以投资人可能面临无法及时赎回本基金的风险。

2、市场风险。证券市场价格受到各种因素的影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括：（1）政策风险、（2）经济周期风险、（3）利率风险、（4）债券市场流动性风险、（5）购买力风险、（6）再投资风险、（7）信用风险。

3、管理风险。（1）决策风险、（2）)操作风险、（3）技术风险。

4、职业道德风险。

5、流动性风险。

6、合规性风险。

7、其他风险。战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产有遭受损失的风险，以及证券市场、基金管理人及基金其他销售机构可能因不可抗力无法正常工作，从而产生影响基金的申购和赎回按正常时限完成的风险。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、 其他资料查询方式

以下资料详见中融基金官方网站[www.zrfunds.com.cn][客服电话：400-160-6000；010-56517299]

基金合同、托管协议、招募说明书

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其他重要资料

六、 其他情况说明

争议解决方式：各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承担。返(fan)回搜(sou)狐(hu)，查看(kan)更多(duo)

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