腾讯旗下财付通被罚没近30亿元存在11项违法行为

“因十余项违法违规行为，财付通被罚款近30亿元。”

7月7日，据人民银行网站公布的罚单，财付通支付科技有限公司(下称：财付通)因违反机构管理规定等被罚没29.93亿元，4名责任人合计被罚242.10万元。

罚单显示，财付通存在以下违法行为：

1.违反机构管理规定；

2.违反商户管理规定；

3.违反清算管理规定；

4.违反支付账户管理规定；

5.其他危及支付机构稳健运行、损害客户合法权益或危害支付服务市场的违法违规行为；

6.未按规定履行客户身份识别义务；

7.未按规定保存客户身份资料和交易记录；

8.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；

9.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；

10.违反消费者金融信息保护管理规定；

11.违反金融消费者权益保护管理规定。

央行决定，对财付通警告，没收违法所得5.6612388789亿元，罚款24.2677827882亿元。

图片来源：央行网站

与此同时，时任财付通反洗钱与风险控制部负责人吴某对以下违法行为负有责任：1.违反商户管理规定；2.违反支付账户管理规定；3.其他危及支付机构稳健运行、损害客户合法权益或危害支付服务市场的违法违规行为，故被警告并罚款120万元。

时任财付通支付平台产品部(微信支付)产品运营负责人吴某对以下违法行为负有责任：1.违反商户管理规定；2.违反清算管理规定；3.违反支付账户管理规定；4.违反消费者金融信息保护管理规定，被警告，罚款99.6万元。

时任财付通支付平台产品部(基础支付)负责人陈某博对以下违法行为负有责任：违反清算管理规定，被警告，罚款6.5万元。

时任财付通总经理许某爱对以下违法行为负有责任：1.未按规定履行客户身份识别义务；2.未按规定保存客户身份资料和交易记录；3.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；4.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户，被罚款16万元。

领罚后，7月8日财付通作出回应，称我们收到了中国人民银行对财付通作出的行政处罚决定。对此，我们诚恳接受、坚决服从和落实，严格执行相关决定。

此前，中国人民银行根据日常执法检查安排，对财付通开展检查并对财付通整改工作作出了具体指导。财付通全面对照人民银行要求，落实不打折扣，目前已完成自查整改，支付业务合规经营能力得到提升。

我们将在此基础上，深化依法合规和可持续经营，以服务实体经济和人民群众为本源，将社会责任切实融入到业务发展之中，努力为经济社会高质量发展多做贡献。

来源：科技金融在线返回搜狐，查看更多

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