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ziyouxuanzemoshi，kaiqirexueduijue。xuexideyudejichuzhishi，xuexideyuzimu，danyinsu，shuangyuanyin，fuyindebiaozhunfayinhefayinjiqiaodefayinbiao;feichangziyoudewanfaduoyuanwanfa，wangwotiyanyouzhidezaixiangouwuruanjian，zhilibangzhuyonghugengqingsongdemaidaozijixuyaodeshangpin;廣(guang)東(dong)打(da)通(tong)科(ke)創(chuang)企(qi)業(ye)融(rong)資(zi)“最(zui)初(chu)壹(yi)公(gong)裏(li)”，力(li)爭(zheng)今(jin)年(nian)為(wei)科技(ji)创新(xin)提(ti)供(gong)融资1萬(wan)億(yi)元(yuan)以(yi)上(shang)

要(yao)加(jia)快(kuai)實(shi)現(xian)我(wo)國(guo)高(gao)水(shui)平(ping)科技自(zi)立(li)自強(qiang)，從(cong)科技创新全(quan)周(zhou)期(qi)來(lai)看(kan)，必(bi)須(xu)打通“科技、金(jin)融、產(chan)业”循(xun)環(huan)。作(zuo)为科技创新的(de)重(zhong)要載(zai)體(ti)，科创企业融资面(mian)臨(lin)周期長(chang)、風(feng)險(xian)管(guan)控(kong)艱(jian)難(nan)等(deng)挑(tiao)戰(zhan)。金融作为资源(yuan)配(pei)置(zhi)的樞(shu)紐(niu)，为科技创新提供资金支(zhi)持(chi)，是(shi)科技创新的重要保(bao)障(zhang)。在(zai)资金融通順(shun)暢(chang)的基(ji)礎(chu)上，科技成(cheng)果(guo)才(cai)能(neng)進(jin)一步(bu)实现产业轉(zhuan)化(hua)。

科创企业存(cun)在種(zhong)子(zi)期、初创期、成长期、成熟(shu)期等不(bu)同(tong)發(fa)展(zhan)階(jie)段(duan)，其(qi)风险特(te)征(zheng)和(he)融资需(xu)求(qiu)均(jun)有(you)顯(xian)著(zhu)差(cha)異(yi)。審(shen)慎(shen)是銀(yin)行(xing)的底(di)色(se)。以银行为核(he)心(xin)的金融体系(xi)追(zhui)求本(ben)金安(an)全和收(shou)益(yi)確(que)定(ding)性(xing)與(yu)科技创新和成果转化存在不确定性間(jian)存在天(tian)然(ran)沖(chong)突(tu)。如(ru)何(he)在把(ba)控风险的基础上，完(wan)善(shan)金融服(fu)務(wu)科技创新機(ji)制(zhi)，引(yin)導(dao)更(geng)多(duo)资本流(liu)向(xiang)科技创新領(ling)域(yu)，是各(ge)家(jia)机構(gou)的痛(tong)點(dian)和难点，是近(jin)期最熱(re)的金融議(yi)題(ti)之(zhi)一。

广东是科创金融深(shen)度(du)融合(he)的最佳(jia)实驗(yan)田(tian)，轄(xia)內(nei)金融机构服务科创企业具(ju)有得(de)天獨(du)厚(hou)的優(you)勢(shi)。時(shi)代(dai)周報(bao)記(ji)者(zhe)留(liu)意(yi)到(dao)，本屆(jie)金交(jiao)會(hui)上不少(shao)金融机构加碼(ma)助(zhu)力“科创强省(sheng)”建(jian)設(she)，針(zhen)對(dui)已(yi)建立較(jiao)为完整(zheng)的科创金融服务体系，可(ke)面向科技企业提供多元化、定制化金融服务。

“科创强省”一直(zhi)是广东省高質(zhi)量(liang)发展的重心。《2023年广东金融支持經(jing)濟(ji)高质量发展行動(dong)方(fang)案(an)》提出(chu)实施(shi)“金融+科创”工(gong)程(cheng)促(cu)进金融、科技、产业高质量循环，並(bing)设定了(le)力争2023年为科技创新提供融资1万亿元以上的目(mu)標(biao)。人(ren)民(min)银行广州(zhou)分(fen)行數(shu)據(ju)显示(shi)，2023年科技创新领域貸(dai)款(kuan)快速(su)增(zeng)长。截(jie)至(zhi)今年一季(ji)度末(mo)，广东科技型(xing)中(zhong)小(xiao)企业贷款余(yu)額(e)2942亿元，高新技術(shu)企业贷款余额2万亿元，同比(bi)均增长25%，比各項(xiang)贷款增速快13.4個(ge)百(bai)分点。

自註(zhu)冊(ce)制改(gai)革(ge)試(shi)点落(luo)地(di)以来，截至 5 月(yue) 20 日(ri)，广东省新增科创板(ban)、创业板上市(shi)公司(si)共(gong)181家，在全国排(pai)名(ming)第(di)一，首(shou)发累(lei)計(ji)融资規(gui)模(mo)1922亿元，總(zong)市值(zhi)为1.35万亿元。

打通科创企业融资“最初一公里”

科创企业发展常(chang)面临较大(da)阶段性现金流壓(ya)力，融资渠(qu)道(dao)通畅尤(you)为關(guan)鍵(jian)。

时代周报记者了解(jie)到，包(bao)括(kuo)浦(pu)发银行广州分行、浙(zhe)商(shang)银行广州分行、中信(xin)银行广州分行在内的多家银行結(jie)合科创企业初创期、成长期、成熟期和上市等全生(sheng)命(ming)周期，为“專(zhuan)精(jing)特新”企业提供专精特新贷款。

“目前(qian)针对上市企业、创新型中小企业、科创企业，我行为科创企业提供全周期、多層(ceng)次(ci)、多渠道的解決(jue)方案。”中信银行广州分行相(xiang)关負(fu)責(ze)人告(gao)訴(su)时代周报记者，中信银行广州分行面向“专精特新”企业推(tui)出“科创e贷”，單(dan)戶(hu)信用(yong)贷款额度1000万元，全線(xian)上、利(li)率(lv)低(di)、無(wu)擔(dan)保，24小时内实现放(fang)款，隨(sui)借(jie)随還(hai)，无还本續(xu)贷。

“我行的‘专精特新贷’、‘認(ren)股(gu)選(xuan)擇(ze)權(quan)’、‘科创共担贷’、‘科创银投(tou)贷’等产品(pin)，致(zhi)力於(yu)服务科创企业的全生命周期。”浙商银行广州分行相关负责人告诉时代周报记者，面向“专精特新”企业、擬(ni)上市公司、高新技术企业、瞪(deng)羚(ling)企业等创新主(zhu)体，該(gai)行提供集(ji)“境(jing)内+境外(wai)”“商行+投行”“贷、股、債(zhai)、投”的一攬(lan)子綜(zong)合金融服务方案，讓(rang)不同发展阶段的企业都(dou)能獲(huo)得精準(zhun)化服务。

上述(shu)负责人透(tou)露(lu)，截至目前，浙商银行广州分行已走(zou)訪(fang)科创企业超(chao)600家，服务科创企业563家，提供融资余额約(yue)91亿元。其中，服务“专精特新”企业236家，提供融资余额约48亿元。

依(yi)托(tuo)集團(tuan)協(xie)同优势，商业银行为科创企业提供的賦(fu)能方案更为豐(feng)富(fu)。以中信银行广州分行为例(li)，中信银行广州分行主动依托“投行+商行”优势，利用科技金融、積(ji)分卡(ka)审批(pi)、投贷聯(lian)动，支持上市、拟上市和後(hou)備(bei)上市企业，已服务近730家专精特新、254家瞪羚和苗(miao)圃(pu)企业，服务近3000户资本市場(chang)企业，累计表(biao)内外融资近800亿元。

针对科创企业輕(qing)资产、高成长性的特点，中信银行推出“积分卡”审批模式(shi)，在审批模型中大幅(fu)提高企业的研(yan)发能力、技术优势、团隊(dui)背(bei)景(jing)、股权融资等要素(su)权重，优化审批流程，单筆(bi)可贷金额不超過(guo)3000万元。目前中信银行已经为超过广东110家企业提供该产品金融服务。

圖(tu)源：金交会主辦(ban)方

金交会舉(ju)办期间，平安银行广州分行与广州開(kai)发區(qu)控股集团有限(xian)公司簽(qian)訂(ding)50亿元科创金融推动高质量发展战略(lve)合作协议；興(xing)业银行广州分行聚(ju)焦(jiao)区域頭(tou)部(bu)和独角(jiao)獸(shou)企业，与广州先(xian)导電(dian)子科技有限公司签订意向性融资额度14.5亿元。

专精特新企业有融资便(bian)利性，不在上述名单的科创企业如何获得融资？有股份(fen)行人士(shi)告诉时代周报记者，除(chu)列(lie)入(ru)专精特新名单的企业外，金融机构供應(ying)鏈(lian)金融切(qie)入，依托产业链上的“链主”企业，为产业链上下(xia)遊(you)企业各个发展阶段提供一揽子综合金融服务方案，进一步更多科创企业赋能。

为“敢(gan)贷”做(zuo)加法(fa)

科创企业在不同阶段需要不同的金融工具。這(zhe)意味(wei)著(zhe)，完善的科创金融服务体系，需要包括银行、券(quan)商、融资租(zu)賃(lin)机构、担保机构等群(qun)策(ce)群力，发揮(hui)各家优势，为不同发展阶段的科创企业提供相应的金融扶(fu)持，提供专业全面的综合金融性服务，甚(shen)至是产业资源、客(ke)户资源支持等。

比如，担保机构入局(ju)，可构建多层次风险分担和補(bu)償(chang)支持机制，助推风险減(jian)量，为科创企业融资加码。

“面向‘专精特新’企业，我們(men)推出‘专精特新批量融资服务方案’，通过联合合作银行开辟(pi)綠(lv)色审批通道，公司見(jian)贷即(ji)保，可有效(xiao)提升(sheng)专精特新企业融资便利度，助力科技创新。”广州市融资再(zai)担保有限公司相关负责人在接(jie)受(shou)时代周报记者采(cai)访时表示，公司首创推出“批量担保+”广州模式，依托不同服务场景与银行开展批量业务合作，综合運(yun)用大数据提高担保效率，精准服务不同场景内融资担保需求客户，设置银担分险机制，为企业提供純(chun)信用贷款担保，最高担保额度達(da)1000万元，年化担保費(fei)率最低降(jiang)至0.75%，实现金融惠(hui)企“精准、便捷(jie)、低成本”。

针对未(wei)进入专精特新名单的科创企业，上述负责人表示，公司初步篩(shai)选省内特色产业園(yuan)区企业，向合作银行定向报送(song)白(bai)名单，并提供批量担保，最大限度簡(jian)化贷款流程，增加贷款可获得性。目前，公司已与多家银行和产业园区签订“园区保”合作协议，包括建设银行与广州民營(ying)科技园，中信银行与華(hua)南(nan)新材(cai)料(liao)创新园等，园区内白名单客户精准推送渠道畅通。

作为科创企业聚集高地，广东加快构建多层次的科创金融服务体系,打造(zao)金融支持科技创新良(liang)好(hao)生態(tai),进一步推动实现“科技—产业—金融”的良性循环，引导更多资金流入科技创新领域。

“股权融资已经成为推动我市科技型企业和重点产业不斷(duan)发展壯(zhuang)大的重要力量，”广州市地方金融監(jian)督(du)管理(li)局副(fu)局长徐(xu)秀(xiu)彬(bin)在广州科技金融路(lu)演(yan)中心投融资对接会上表示，广州市地方金融监督管理局將(jiang)堅(jian)持产业第一、制造业立市，制定出臺(tai)新一輪(lun)“领头羊(yang)”助力产业领跑(pao)行动计劃(hua)，同时繼(ji)续依托广州科技金融路演中心，进一步畅通产融对接渠道，聚焦科技“独角兽”企业、国家高新技术企业、专精特新企业，做好高效孵(fu)化、重点规範(fan)、上市精准培(pei)育(yu)，发挥产融协同效应，形(xing)成以产帶(dai)融、以融促产的良性循环，持续提升金融服务实体经济质效。返(fan)回(hui)搜(sou)狐(hu)，查(zha)看更多

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